宏观篇 – 了解Why，拥抱变化中蕴含的机遇
一、第一碗面 - 基本面分析
二、资金面分析 – 大降息时代+资本市场转暖
- 1. 降息大时代来临下，保险行业的转型
- 2. 50亿存款到期，如何更好给客户做好配置
三、客户面分析 – 中国最大的灰犀牛
破局“天量到期”：从存款到多元资产的财富新航程
宏观篇 – 了解Why，拥抱变化中蕴含的机遇…和产品篇——存款到期承接工具的价值重估：提炼可落…会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
李燕 · 高净值客户营销与资产配置专家
课程大纲
产品篇——存款到期承接工具的价值重估
一、基金的配置和销售
- 1. 售前- 清理念明趋势
- 2. 售中- 讲优选晓风险
- 3. 售后- 勤跟踪明诊断
二、净值型理财产品的营销姿势
- 1. 净值型理财产品基础知识
- 2. 净值型理财和预期收益型理财产品的区别
- 3. 净值型理财亏损原因分析
- 4. 客户沟通和销售话术
三、黄金的配置和销售
- 1. 八大优势
- 2. 黄金五大销售切入点
- 3. 黄金客户精准定位
- 4. 异议处理与引导
四、期交保险的配置和销售
- 1. 保险稳赢众多金融工具七大优势
- 3. 建立理财+保险的资产配置模型，模拟计算收益率
- 4. 工具- 期缴保险六大功能场景再造和对应工具
- 5. 保险营销中与客户沟通的四大工具
- 工具一：现金为王型客户沟通逻辑模型
- 工具二：收益为王型客户沟通逻辑
- 工具三：房产投资vs金融房产
- 工具四：反脆弱资产配置模型
第三部分：实战篇 – 三大类存款理财客群之升级营销
内容重点
- 1. 理财到期客户的升级营销
- 2. 定期到期客户的升级营销
- 3. 已购买保险的老客户的升级营销
- 3. 第三张传承卡：富传三代的传承金
- 1. 从热点新闻引出高客话题： 如何请专业机构设计传承复杂问题
适合对象
理财经理
课程定位与主要问题
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 客户判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
- 推进动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
- 沟通复盘有依据：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
- 团队跟进更一致：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单
课程背景与交付信息
近来，随着利率市场化推进及存款产品集中到期，银行面临天量存款到期的关键窗口期。客户资金若大规模流失，将直接冲击银行的中收与客户黏性。与此同时，客户需求正从保本保值转向财富规划与长期稳健增值，单纯依赖存款已无法满足市场变化。理财经理作为一线核心，亟需掌握存款资金向保险、理财、基金、黄金等多元产品的转化策略，尤其需提升保险配置专业力（占比50%），实现从资金承接到资产配置的角色升级，助力银行在财富管理赛道中构建差异化优势
培训收获
把握市场趋势：理解存款到期潮背后的客户心理与资金流向，明确多元配置的紧迫性
课程时间
1天
授课方式
讲授、案例解读及模拟实战训练 培训大纲
课程内容重点
01宏观篇 – 了解Why，拥抱变化中蕴含的机遇：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
02产品篇——存款到期承接工具的价值重估：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
03第三部分：实战篇 – 三大类存款理财客群之升级营销：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
讲师介绍
李燕
高净值客户营销与资产配置专家
高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与心理学应用提升团队业绩
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本课程页面围绕《破局“天量到期”：从存款到多元资产的财富新航程》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合理财经理等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授、案例解读及模拟实战训练 培训大纲，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
