对公授信业务贷款一课就通

第一章 贷款三查是什么?:提炼可落地的方法、工…与提炼可落地的方法、工具和跟进要点被放在同一组任务里,方便参训团队对照自己的场景调整做法

金融合规

课程大纲

第一章 贷款三查是什么?

一、贷前调查
二、贷时审查
三、贷后检查
四、调查的方法汇总
五、调查的原则

第二章 贷前调查

一、贷款合法合规性调查
二、贷款安全性调查
三、贷款效益性调查
四、额度六因素法
五、贷前调查报告的撰写

第三章 贷时审查

一、审查的三性
二、贷时审查的主要内容
  • 1. 借款人提供的一切有效证件是否在有效期限内;是否发生内容、名称变更;是否已吊销、注销、声明作废等
  • 2. 借款人经营范围、方式是否与贷款用途相符
  • 3. 贷款用途是否合法合规,金额、期限、利率是否合规
  • 4. 法人公章、法定代表人或授权代理人的印章是否真实
  • 5. 借款人财务状况、信誉状况、企业发展前景及内部管理是否良好
  • 6. 抵(质)押物是否真实;保证人资格、能力是否可靠
  • 7. 操作程序是否正确,各级审批是否越权
三、操作程序的检查
四、贷时审查报告的撰写

第四章 贷后检查

一、贷后检查的内容
二、贷后检查的对象
三、贷后检查的报告撰写

适合对象

承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加,课堂讨论会更容易落到真实场景

课程定位与主要问题

审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练中,参训团队可以先看清问题所在,再设计可执行动作

核心收益

  • 提高银行人贷前调查能力
  • 提升银行人财务分析及剖析背后现象的能力
  • 提升银行人资料真实度检验能力
  • 提升银行人业务合法性审查能力
  • 提升银行人面谈审查技巧
  • 帮助银行人提升撰写调查报告的能力

课程背景与交付信息

当代商业银行的市场环境已经发生了重大变化,授信对公业务作为银行的一部分,甚至是重中之重,其发展也受到了一定程度的阻碍。为了提高银行授信对公业务的发展水平及其抗风险能力,促进银行授信对公业务的不断创新与改革,应该针对目前银行授信业务的发展现状,找出阻碍其发展的问题,并从问题入手,提出相关对策。只有这样,才能使得目前传统银行不断跟上时代的步伐,在新的历史条件下,赢得客户,保持业绩长虹。本次课程针对银行贷前调查、贷时审查和贷后检查,综合提升银行贷前调查、业务勾结审查、面谈审查技巧、行业信息及政策分析能力、财务与非财务因素…

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01第一章 贷款三查是什么?:提炼可落地的方法、工具和跟进要点
02第二章 贷前调查:提炼可落地的方法、工具和跟进要点
03第三章 贷时审查:提炼可落地的方法、工具和跟进要点
04第四章 贷后检查:提炼可落地的方法、工具和跟进要点

讲师介绍

万元 讲师头像

万元

银行营销与客户关系管理专家

万元老师是银行营销与客户关系管理领域的实战专家,拥有14年金融行业经验及法国ICN商学院博士学位。精通对公大客户营销与高净值财富管理,曾带领团队实现高净值客户数提升长。持有CFA与FRM双证,授课风格实战落地,深受银行机构信赖

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课程差异说明

本课程页面围绕《对公授信业务贷款一课就通》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块,便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加?

承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加,课堂讨论会更容易落到真实场景。

学习这门课可以获得什么收益?

提高银行人贷前调查能力;提升银行人财务分析及剖析背后现象的能力。

企业可以基于这门课做定制吗?

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长,对案例、练习和重点模块做适配