课程总览
二、理财产品营销场景下的宏观经济分析——宏观经济分析的体系与框架
- 宏观经济分析的逻辑
- 宏观经济体系的构成要素与框架
- 宏观经济对金融体系的影响：利率、波动与均质回归
三、理财产品营销场景下的宏观经济趋势解读——宏观经济指标与投资趋势解读
- 宏观经济趋势解读的载体：宏观经济指标及指标评估体系
- 宏观经济指标数据查询工具、网站、报告
- 宏观经济政策解读与分析
- 宏观经济分析思维与逻辑
- 宏观经济分析与解读报告讲解示范
四、宏观分析与投研能力的结合：宏观经济趋势与资产配置底层逻辑
- 1. 宏观经济影响金融利率走势
- 2. 金融体系在宏观趋势下的反应
- 3. 低利率时代投资的底层逻辑
五、大类资产配置策略
- 货币类：建议适度增配，注意流动性与货币时间价值之间的平衡
- 固收类：建议持有观望，注意拉长投资期限以投资的时间换收益的空间
- 权益类：建议积极增配，注意结合周期/板块轮动进行适时调仓/补仓
- 保险类：建议积极增配，利用锁定利率功能提高资产组合投资收益的下限
- 商品类：建议关注黄金，适度适时做一定配置
- 私募类：建议甄选优势品种作为卫星资产进行一定配置，为资产组合提供超额收益
六、6六大资产配置模型与资产配置理念
- IMCI策略模型——流行于欧美，适配投资风险偏好中立及积极的客户
- 标准普尔模型——适配中产家庭且投资风险偏好中立及保守型的客户
- 帆船模型——适配中高净值家庭且投资风险偏好中立及保守型的客户
- 核心-卫星资产组合模型——适配高净值家庭且投资风险偏好中立及积极型的客户
- 美林时钟模型——适配高净值家庭且投资风险偏好中立、积极、极度积极型的客户
七、市场常见客群需求分析与产品配置分析
- 【客户筛选蓄客与深度盘活】
一、CRM客户筛选实务
- 售前客户筛选与客户蓄客
- 客户筛选三大维度：保障需求、风险承受能力和购买能力
- 客户筛选的工具和方法
- 客户筛选常用
- 工具：CRM
二、银行CRM系统应用概览
- 银行CRM系统的基本结构、
- 银行CRM系统的功能模块
- 银行CRM系统的操作流程
