课程总览
内容重点
- 1. 提升中小企业融资能力
- 2. 增加中小企业竞争力
- 3. 拓宽融资渠道和选择
- 4. 提高风险控制水平
- 5. 加强客户关系管理技巧
中小企业贷款和贸易融资
拓宽融资渠道和选择会打开第一轮讨论，提高风险控制水平与加强客户关系管理技巧负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
万元 · 银行营销与客户关系管理专家
课程大纲
第一章 全国经济和广东地区简介
内容重点
- 1. 全国经济概况
- 2. 广东地区经济特点
- 3. 重点产业和发展趋势
- 4. 宏观经济政策对中小企业的影响
- 5. 相关政策和支持措施
第二章 中小企业的需求剖析
内容重点
- 1. 中小企业的定义和分类
- 2. 中小企业的贷款和贸易融资需求
- 3. 资金需求的特点和原因
- 4. 风险评估和控制
- 工具：中小企业需求调研工具
第三章 贷款设计及
内容重点
- 1：贷款种类和特点
- 2. 贷款申请流程和材料准备
- 3. 贷款审批和风险评估
- 4. 贷款利率和还款方式
第四章 票据融资
内容重点
- 1. 票据融资的基本概念和流程
- 2. 票据融资的种类和特点
- 3. 票据融资的申请和操作流程
- 4. 风险控制和管理
- 工具：票据融资操作指南
第五章 客户维护技巧及转推荐分析
内容重点
- 1. 客户关系管理的重要性和原则
- 2. 客户需求分析和解决方案设计
- 3. 客户维护的技巧和沟通方法
- 4. 转推荐的意义和策略
适合对象
建议由承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进
课程定位与主要问题
政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕拓宽融资渠道和选择梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助提高风险控制水平完成一次可复盘的应用演练
- 输出加强客户关系管理技巧相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
审计合规、政策落地和风险治理的难点，往往在于把规则转成现场可判断的证据链条。课堂会把拓宽融资渠道和选择、提高风险控制水平和后续处置动作放到场景里梳理。
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01拓宽融资渠道和选择
02提高风险控制水平
03加强客户关系管理技巧
04全国经济和广东地区简介
05全国经济概况
讲师介绍
万元
银行营销与客户关系管理专家
万元老师是银行营销与客户关系管理领域的实战专家，拥有14年金融行业经验及法国ICN商学院博士学位。精通对公大客户营销与高净值财富管理，曾带领团队实现高净值客户数提升长。持有CFA与FRM双证，授课风格实战落地，深受银行机构信赖
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《中小企业贷款和贸易融资》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
建议由承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进。
学习这门课可以获得什么收益？
看清政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准；围绕拓宽融资渠道和选择梳理关键判断点，避免停留在概念解释。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
