【财税赋能，团险领航】——团险精英实战指南

【财税赋能，团险领航】——团险精英实战…不只补概念，更关注策略篇 - 从宏观市场到顶层设计判断销售方向、市场篇 - 团体产品vs个险优势在真实场景里的判断和取舍

1天金融合规

授课讲师：李燕 · 高净值客户营销与资产配置专家

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适合对象

团体保险客户经理团险业务骨干

课程定位与主要问题

审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题

核心收益

指标判断更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
风险信号更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
复盘跟进有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单

课程背景与交付信息

经营分析、财务管理和风险判断很容易停在指标口径上，真正困难的是把数据转成业务选择。课程把策略篇 - 从宏观市场到顶层设计判断销售方向、风险信号和市场篇 - 团体产品vs个险优势放进同一轮讨论中校准。

课程时间

1天

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01策略篇 - 从宏观市场到顶层设计判断销售方向

02市场篇 - 团体产品vs个险优势

03个人和家庭的未来3年财富现金规划

04重疾保险为家庭保驾护航

05家庭资产结构分析

06子女教育和养老规划与有效策略安排

课程大纲

课程总览

一、培训背景

二、培训收获

三、课程对象

三、课程时长：1天

五、课程大纲

策略篇 - 从宏观市场到顶层设计判断销售方向

内容重点

2. 资金面分析

市场篇 - 团体产品vs个险优势

一、产品投保优势

1. 主要客户群体的特征和需求要素
案例分析：个人和家庭的未来3年财富现金规划
案例分析：重疾保险为家庭保驾护航
案例分析：家庭资产结构分析
案例分析：子女教育和养老规划与有效策略安排

营销篇 - 团险大客户开拓和经营

一、接近客户-赢得信任

1. 发现客户-目标市场
2. 评估客户
3. 各种开拓模式
案例分享：BBC 模式创新弹性福利模式

二、挖掘需求

1. 探寻需求步骤
2. 案例：员工补充养老险

三、价值呈现——将保险方案转化为商业解决方案

1. 产品价值：不说我们有什么责任，要说这能为您的企业带来什么
2. FABE法则在团险中的应用

四、博弈共赢——核心谈判与异议处理

1. 谈判前的准备：设定谈判目标（顶线、底线、替代方案）、了解对手（决策流程、预算、痛点）
2. 常见核心异议处理

五、客户关系维护

1. 客户档案的建立与维护
2. 客户分类经营

演练篇 - 实操模拟训练

三、国有企业及事业单位

梳理三、国有企业及事业单位的业务场景、关键问题和优先级
1. 建议组合重疾和津贴可选计划

讲师介绍

李燕

高净值客户营销与资产配置专家

高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与心理学应用提升团队业绩

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《【财税赋能，团险领航】——团险精英实战指南》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合团体保险客户经理团险业务骨干等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天五、课程大纲第一讲：策略篇 - 从宏观市场到顶层设计判断销售方向基本面分析百年不遇指大变局下的经济形势政治局会议下八字方针稳字当头，稳中求进下的投资策略 - 马光远博士- 未来10年，宁可错过，不能犯错 3）中美客户投资的比较和趋势 - 中国客户的数量与财富拥有量逐步上升 - 中国客户的需求与保险的匹配度正加大 - …

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配