课程总览
一、中国高净值客户财富管理现状分析
- 1. 中国中高净值客户财富透视
- 2. 中国中高净值客户资产构成特点
- 3. 胡润百富帮富豪财富变迁
- 4. 中国中高净值客户家庭财富管理常见风险总结
- 5. 《民法典》对中国家庭财富管理的影响
二、高客画像与识别——八大高净值目标客群
- 婚姻风险隔离需求客群
- 继承风险隔离需求客群
- 子女长期照护需求客群
- 个人养老规划需求客群
- 长期资产增值需求客群
- 身后资产传承需求客群
- 生前资产提前分配客群
- 企业主债务隔离需求客群
三、高客资产类别透视
- 第一类：金融资产
- 第二类：非金融资产
- 第三类：动产
- 第四类：不动产
四、高客资产特点透视
- 特点一：类别
- 特别二：品种
- 特点三：币种
- 特别四：国别
- 特点五：地域
- 特点五：代际
- 特点六：所有权
- 特点七：受益权
五、高客财富管理架构构成要素透视
- 要素一：法律
- 要素二：税务
- 要素三：所有权
- 要素四：受益权
- 要素五：控制权
六、高客家族财富管理工具透视
- 1. 架构
- 工具：遗嘱、保险金信托、遗嘱信托、家族信托
- 2. 金融
- 工具：保险、权益类投资、股东后类投资、核心+卫星资产组合、慈善基金等
- 法律
- 工具：《民法典》继承篇及其遗产管理人制度
七、高客需求透视与挖掘
- 高客需求全景透视
- 高客需求 1：家族治理
- 高客需求 2：企业经营
- 高客需求 3：财富管理
- 高客经营家族企业的关键：完善的家族企业治理体系
- 高客经营家族企业的挑战：家族、股东、管理层、个人四方需求的平衡
- 高客经营家族企业的问题：代际所有权交接传承的整体方案
- 高客经营家族企业的策略：财富管理+企业治理+家族治理三元架构策略
- 【高客面仿实务技巧模块】
一、举案说法、讲好故事——中高净值客户财富管理失败案例分析
- 1. 青年家庭财富管理风险痛点：婚前财产混同、权责利不对等、管理缺位
- 案例：青年家庭案例案情揭秘及法律分析
- 对策：婚前财产隔离、父母赠予财产声明、聘请专业人士协助进行管理
- 2. 中年家庭财富管理风险痛点：预案缺失、所托非人、资产未归集
- 案例：中年家庭案例案情揭秘及法律分析
- 对策：设置预案、聘请专业人士协助进行管理、资产归集集中化管理
- 3. 老年家庭财富管理风险痛点：预案缺失、遗嘱缺位、所托非人
- 案例：老年家庭案例案情揭秘及法律分析
