高客信托业务基础——家族信托/保险金信托基础知识与目标客群
一、保险金信托概览
- 保险金信托是单一资产的家族信托
- 保险金信托的设立、结构与要件
- 保险金信托的无效与撤销
- 保险金信托的功能
1.0 版保险金信托介绍
2.0 版保险金信托介绍
3.0 版保险金信托介绍
4.0 版保险金信托介绍
- 可纳入保险金信托的保险品种
- 第一种：终身寿险（杠杆寿+增额寿）
- 第二种：终身年金险
- 第三种：终身重疾险
- 搭建保险金信托的相关要求
- 保额、保费的标准与要求：600万总保额杠杆寿/600万总保费增额寿
- 财务核保与高额保单承保要求
二、家族信托概览
- 1. 家族信托的概念与法律依据
- 2. 家族信托的设立、结构与要件
- 3. 家族信托的无效与撤销
- 4. 家族信托的功能
- 5. 家族信托的典型问题
- 高客信托业务的价值
- 客户价值——由沈殿霞案例拆解出对于客户的价值与意义
- 理财经理价值与意义
- 金融机构的价值与意义
四、家事服务类信托展业营销技术——如何做家族信托/保险金信托？
- 保险金信托的目标客群
- 婚姻风险隔离需求客群
- 继承风险隔离需求客群
- 子女长期照护需求客群
- 个人养老规划需求客群
- 长期资产增值需求客群
- 身后资产传承需求客群
- 生前资产提前分配客群
- 企业主债务隔离需求客群
- 各目标客群的画像与标签
