课程总览
一、宏观经济分析的底层逻辑——四个分析要点逐层递进分析理解经济运行的现象与规律
- 要点一：经济活动
- 要点二：制度框架
- 要点三：经济指标
- 要点四：投资实务
二、宏观经济体系的构成要素与框架
- 要素一：经济体：（世界经济的玩家分：主要经济体、次要经济体、敏感经济体）
- 要素二：经济产业（中国经济增长三驾马车：消费、投资、净出口）
- 要素三：经济结构（中国经济三架马车所呈现的层次与构成）
三、宏观经济的八大核心指标与两大评估维度
- 讲解方式：分点解读知识点对象、作用与逻辑
- 1. 指标一：国民经济指标
- 2. 指标二：物价指标
- 3. 指标三：居民就业指标
- 4. 指标四：固定资产投资指标
- 5. 指标五：消费与商业活动指标
- 6. 指标六：货币政策与管理工具指标
- 7. 指标七：财政政策与地方融资指标
- 8. 指标八：净出口贸易与汇率指标
- 9. 维度一：名义与实际
四、宏观经济政策中的金融政策与监管
- 《资管新规》及相关配套政策法规
- 金融政策及金融监管体系变革下各类理财产品的监管要求
- 各类理财产品的监管主体
- 净值化理财产品的本质
五、宏观经济影响下的金融市场行情分析
- 1. 利率与货币市场分析
- 2. 债券市场分析
- 3. 股票市场分析
- 4. 大宗商品市场分析
- 5. 一级市场与二级市场
- 6. 机构投资者
- 7. 个人投资者
- 8. 资产管理与机构投资
- 9. 财富管理与个人投资
六、投资研究与投资趋势研判：宏观经济趋势与资产配置逻辑
- 宏观经济影响金融利率走势
- 宏观经济波动传导到金融体系的表现——利率下行
- 低利率时代投资的底层逻辑
- 投资是投资标的的选择和风控组合
七、财富管理策略：6 大资产配置策略（模型）与资产配置理念
- IMCI策略模型——流行于欧美，适配投资风险偏好中立及积极的客户
- 标准普尔模型——适配中产家庭且投资风险偏好中立及保守型的客户
- 帆船模型——适配中高净值家庭且投资风险偏好中立及保守型的客户
- 核心-卫星资产组合模型——适配高净值家庭且投资风险偏好中立及积极型的客户
- 美林时钟模型——适配高净值家庭且投资风险偏好中立、积极、极度积极型的客户
八、资产配置建议：组合投资是王道，锁定利率是核心
- 货币类：建议适度增配，注意流动性与货币时间价值之间的平衡
- 固收类：建议持有观望，注意拉长投资期限以投资的时间换收益的空间
- 权益类：建议积极增配，注意结合周期/板块轮动进行适时调仓/补仓
- 保险类：建议积极增配，利用锁定利率功能提高资产组合投资收益的下限
- 商品类：建议关注黄金，适度适时做一定配置
- 私募类：建议甄选优势品种作为卫星资产进行一定配置，为资产组合提供超额收益
- 第二天大课：【3.0 %保险营销与财富管理实务技术训练模块】
- 产品认知：利率下行时代的复利投资王炸储蓄险
- 1. 银行期缴保险的基本产品形态
- 2. 银行期缴保险与其他金融产品比较评测
