课程总览
内容重点
- 分析：基于评委打分，确定方案核心
- 赛制：基于赛制本身，梳理方案结构
辅导项目之广州市第十三届理财规划大赛辅导（1H+1+1）
理财方案萃取(线上会打开第一轮讨论，分析：基于评委打分，确定方案核心与赛制：基于赛制本身，梳理方案结构负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
张轶 · 财富管理专家
课程大纲
理财方案萃取(线上1小时)
一、专业必备模块（评委必查）
- 1. 客户深度识别（KYC）
- 家庭信息画像：年龄、职业、收入、负债、赡养 / 抚养
- 财务诊断：资产负债、收支结构、流动性、偿债能力、储蓄率
- 风险属性：风险承受力、投资经验、投资期限、损失容忍度
- 2. 金融理财计算
- 货币时间价值 TVM、现值 / 终值、年金、增长型年金
- 通胀与收益测算、教育金 / 养老金缺口精算
- 案例：广州家庭购房能力测算、品质养老现金流规划
- 3. 家庭财务报表与诊断
- 编制：家庭资产负债表、家庭收支储蓄表
二、完整参赛方案结构
- 1. 方案封面与摘要
- 标题：十五五规划下 XX 家庭全生命周期理财规划方案
- 摘要：政策依据、核心问题、解决方案、预期效果、幸福目标
- 2. 客户基本情况与背景
- 家庭结构、职业收入、资产负债、保障现状、地域（广州）
- 紧扣：居民家庭全生命周期财务
- 3：客户画像（分层呈现）
- 基础层：人口、收支、负债
- 财务层：报表、指标、缺口
三、优秀方案评分标准（避坑指南）
适合对象
私行客户经理、财富顾问、理财经理、客户经理等
课程定位与主要问题
目标拆解、进度跟踪、风险协同和复盘改进需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 目标边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 节点推进更具体：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 协同风险更可见：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
- 交付复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
以十五五规划为政策锚点，以居民家庭全生命周期为主线，围绕财富创造、财富增值、财富保护、财富公平分配四大核心，打造原创案例 + 专业方案 + 现场演绎一体化竞赛能力，突出金融为民、合规稳健、可落地、可复制
课程时间
1天
授课方式
课程讲授、现场制作、老师辅导、真实模拟
课程内容重点
01理财方案萃取(线上
02分析：基于评委打分，确定方案核心
03赛制：基于赛制本身，梳理方案结构
04专业必备模块（评委必查）
05客户深度识别（KYC）
讲师介绍
课程差异说明
本课程页面围绕《辅导项目之广州市第十三届理财规划大赛辅导（1H+1+1）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
私行客户经理、财富顾问、理财经理、客户经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
识别风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级；掌握风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用课程讲授+现场制作+老师辅导+真实模拟，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
