策略篇 – 宏观三碗面，把握时代发展之红利
一、第一碗面- 基本面 （一个周期）
- 百年不遇指大变局下的经济形势
- 政治局会议下八字方针稳字当头，稳中求进下的投资策略
- 马光远博士- 未来10年，宁可错过，不能犯错
- 3. 中美客户投资的比较和趋势
- 中国客户的数量与财富拥有量逐步上升
- 中国客户的需求与保险的匹配度正加大
- 中国客户的保险资产占总资产比例偏低
二、第二碗面 - 资金面 (两个关注点)
- 1. 资管新规给理财产品带来的新变化
- 理财风险性：从刚性兑付到买者自负
- 理财收益性：从预期收益到浮动净值
- 资产流动性：从灵活期限到与资产
- 2. 全降息时代来临下，保险行业的转型
- 安全性无可替代 - 消费者风险偏好显著下降，保本将成为香饽饽
- 锁定无风险收益- 完胜99.99%其他金融工具
- 财税法医养之功能 - 未来不拼收益拼功能
三、第三碗面 – 政策面 （三个冬天）
- 1. 第七次人口普查，人口老龄化带给保险业的机遇
- 人口红利消失 经济进入下行周期
- 人口老龄化催生健康及养老需求
- 70. 80面临的养老危机
- 三胎政策背后的中国未富先老困局
- 大力发展第三支柱个人养老金成为养老金融改革的关键环节
- 2. 三个冬天：人口的冬天、社保的冬天、人生的冬天
四、第四碗面 – 市场面（十年期交）
- 1. 客户为什么买10年期交保险
- 交费压力小，充分掌握客户登门槛心理，容易决策
- 资金周转方便
- 强制储蓄，安全放心
- 未来加保的空间更大
- 客户资金可以放在短期、中期、长期收益各个金融工具，客户异议被前置
- 2. 对业务员层面
- 增加业务收入，稳定团队，提高队伍留存率
- 全面提升营销能力和资产配置的综合素质
- 3. 对公司层面
