预见未来：2026年宏观经济和分红险价值
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
预见未来：2026年宏观经济和分红险价值
新趋势、新经济和新机遇——2026年宏观经济趋…需要明确判断口径，科技自立、消费复苏、资本市场机遇负责组织练习，跟老百姓有什么关系？就业、收入、养老、投资方向…用于课后复盘
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
预见未来：2026年宏观经济和分红险价值（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
新趋势、新经济和新机遇——2026年宏观经济趋势分析
内容重点
- 1. 十五五规划解读：科技自立、消费复苏、资本市场机遇
- 2. 跟老百姓有什么关系？就业、收入、养老、投资方向的变化
- 3. 十五五规划对投资市场的影响：股市、债市、楼市
- 1. 中美关系， 斗而不破
- 2. 美联储降息，全球放水
适合对象
银行理财经理、银保从业人员、保险从业人员、客户经理等
课程定位
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 全方位了解十五五规划、关税战、利率下行，产业升级等的来龙去脉及对经济未来的影响
- 利率不断下行及股市楼市波动下分红险和年金险的机遇和优势分析
- 在资产变局时代如何做好资产配置，让财富实现稳定增值保值乃至富过三代
课程背景与交付信息
2025年特朗普政府重启全球关税战，从经济、资产到政治等角度客户的财富都面临前所未有的威胁。中国采取了史无前例的财政货币宽松政策，股市突破4000点，创出了10年来的新高，在美元走弱的情况下，黄金创出了历史新高。2026年十五五规划正式启动，中国经济进入高质量发展新阶段，科技创新、绿色转型、共同富裕成为核心方向
财富管理方面，货币政策不断放水，利率不断下行，储蓄利率已经进入了1时代，房产市场依然低迷。但储蓄搬家情况已经出现，一方面防御型的保险、黄金投资热度不减，另外一方面新经济浪潮下，股票基金大幅上涨
对于网点负责人来说，预见未来，对中国经济大趋势有所掌握，对客户的资产配置和投资心理深入把握，对财富管理的未来有信心，从而带领网点披荆斩棘，一方面完成业绩指标，一方面让客户财富增值保障，客户关系实现质的飞跃
课程时间
1天
授课方式
现场授课、理论精讲、实战案例 讲座大纲
课程内容重点
01新趋势、新经济和新机遇——2026年宏观经济趋势分析
02十五五规划解读：科技自立、消费复苏、资本市场机遇
03跟老百姓有什么关系？就业、收入、养老、投资方向的变化
04十五五规划对投资市场的影响：股市、债市、楼市
05中美关系， 斗而不破
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、银保从业人员、保险从业人员、客户经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
全方位了解十五五规划、关税战、利率下行，产业升级等的来龙去脉及对经济未来的影响；利率不断下行及股市楼市波动下分红险和年金险的机遇和优势分析。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+实战案例 讲座大纲，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
