深度老龄化社会下的退休养老规划
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
深度老龄化社会下的退休养老规划
掌握关键工具和操作步骤需要接到岗位场景，识别当前问题与优先级和围绕典型场景完成应用练习会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
深度老龄化社会下的退休养老规划（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
深度老龄化社会下的退休养老规划（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
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深度老龄化社会下的退休养老规划（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
课程总览
内容重点
- 1. 从老龄化少子化等了解中国老龄化社会的趋势
- 2. 从利率趋势、投资风险、健康风险、通货膨胀等多角度分析养老的风险
- 3. 精准测算养老的需求，考虑通胀、收益率、风险等多维指标考量，建立投资者规划养老意识
- 4. 比较多种金融工具，突出保险在养老规划里的巨大价值
第二部分：养老的6大工具对比和注意事项
内容重点
- 1. 300万不够养老（养老的需求精确测算）
- 2. 退休养老的6大工具对比分析（储蓄、保险、房产、股票、基金、银行养老理财产品等）
- 3. 养老金常见的6大问题及应对策略（全面触发养老的强烈需求及行动）
- 4. 保险产品对养老中的巨大作用（保险和其他工具详细对比及优势）
- 1. 稳稳的财富，稳稳的幸福，利率下行趋势下的投资理财新策略
适合对象
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干可以带着当前业务任务参加，便于课后沿用同一套判断和跟进方式
课程定位
销售转化、客户经营或关键客户突破训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作
核心收益
- 客户判断更清楚：客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点
- 推进动作更具体：客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法
- 沟通复盘有依据：场景演练打磨客户对话、异议处理和后续跟进动作
- 团队跟进更一致：用于销售复盘、客户经营和团队协同的跟进清单
课程背景与交付信息
客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从识别当前问题与优先级切入，把掌握关键工具和操作步骤和后续跟进动作接回真实客户场景。
课程时间
半天
课程内容重点
01销售管理场景诊断：识别当前问题与优先级
02销售管理方法拆解：掌握关键工具和操作步骤
03销售管理实战演练：围绕典型场景完成应用练习
04落地复盘：明确团队跟进清单与复盘机制
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
更适合销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干，尤其适用于已经有具体业务任务、需要统一做法的团队。
学习这门课可以获得什么收益？
识别客户沟通与业务转化过程中的关键对象、阻力和推进节点；掌握客户识别、需求澄清、沟通推进和成交转化的关键方法。
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
