风险管理和保险规划：银行方面的金融保险产品专业知识
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
风险管理和保险规划：银行方面的金融保险产品专业知识
宏观经济角度看金融保险会打开第一轮讨论，资产配置的角度看金融保险与金融保险在客户理财需求实践中的应用负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
风险管理和保险规划：银行方面的金融保险产品专业知识（保险版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
宏观经济角度看金融保险
内容重点
- 风险一：保险确定性对抗不确定性
- ——国际关系巨变，产业不断升级，不确定时代到来该如何应对？
- 1. 中美博弈下国际关系的不确定性
- 2. 产业升级下职业收入的不确定性
- 3. 时代巨变下金钱巨大的不确定性
资产配置的角度看金融保险
内容重点
- 风险一：保险替代房产成为稳定现金流工具
- ——房产时代结束，房产投资的危机
- 1. 房产在中国居民配置的核心低位
- 2. 房产下跌和流动危机对居民财富影响
- 3. 通过保险让房产成为稳定的资产
金融保险在客户理财需求实践中的应用
内容重点
- 应用一：保险解决客户理财的现金流问题
- 1. 现金流是客户财富的生命线，通过保险获得与生命等长的现金流
- 2. 现金流是解决财务危机根本，通过保险质押等迅速获得现金流
- 应用二：保险是应对危机和强制储蓄的好工具
- 1. 防止消费主义陷阱，保险的强制储蓄避免消费陷阱
适合对象
银行管理人员、理财经理、私行经理、贵宾经理等
课程定位
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 管理要求更清楚：目标要求、责任分工和过程反馈，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕宏观经济角度看金融保险梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助资产配置的角度看金融保险完成一次可复盘的应用演练
- 输出金融保险在客户理财需求实践中的应用相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
后疫情时代，无论是人们对于保险的认识，以及保险市场，都发生了巨大的变化。从认知来看，从健康、安全、投资等角度人们的风险意识大大提高；从保险市场看，保险监管、从业人员、客户群体、开发方式等也发生了巨大的变化
作为金融从业者，更深刻的认知购买保险的宏观经济、购买人群、购买需求的变化，提供更加精准、全面、完善的客户服务，是对从业人员提出的新要求
风险管理和保险规划培训课程，从宏观经济、理财需求、产品趋势、行业变化等多角度分析客户对于风险和保险的需求变化，提升从业人员的综合素质和认知能力，提高大额保单的销售，提升服务高端客户能力，从而实现职业生涯的升级
课程时间
1天，6小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01宏观经济角度看金融保险
02资产配置的角度看金融保险
03金融保险在客户理财需求实践中的应用
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行管理人员、理财经理、私行经理、贵宾经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
看清目标要求、责任分工和过程反馈，先讲清对象、约束和判断标准；围绕宏观经济角度看金融保险梳理关键判断点，避免停留在概念解释。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
