风险管理和保险规划：利率下行和投资高风险趋势下科学的保险配置方法
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
利率下行和投资高风险趋势下科学的保险配置方法
宏观经济角度看风险管理会打开第一轮讨论，投资的角度看风险管理与保险在客户理财需求实践中的应用负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
风险管理和保险规划：利率下行和投资高风险趋势下科学的保险配置方法（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
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面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
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风险管理和保险规划：利率下行和投资高风险趋势下科学的保险配置方法（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
宏观经济角度看风险管理
内容重点
- 风险一：保险确定性对抗不确定性
- ——国际关系巨变，产业不断升级，不确定时代到来该如何应对？
- 1. 中美博弈下国际关系的不确定性
- 2. 产业升级下职业收入的不确定性
- 3. 时代巨变下金钱巨大的不确定性
投资的角度看风险管理
内容重点
- 风险一：保险替代房产成为稳定现金流工具
- ——房产时代结束，房产投资的危机
- 1. 房产在中国居民配置的核心低位
- 2. 房产下跌和流动危机对居民财富影响
- 3. 通过保险让房产成为稳定的资产
保险在客户理财需求实践中的应用
内容重点
- 应用一：保险解决客户理财的现金流问题
- 1. 现金流是客户财富的生命线，通过保险获得与生命等长的现金流
- 2. 现金流是解决财务危机根本，通过保险质押等迅速获得现金流
- 应用二：保险是应对危机和强制储蓄的好工具
- 1. 防止消费主义陷阱，保险的强制储蓄避免消费陷阱
保险的行业趋势和从业人员发展新方向
内容重点
- 方向一：风险管理的专业化趋势
- ——从业人员必须全面了解客户理财需求并给出方案
- 1. 保险人员必备专业：投资理财
- 1. 掌握宏经济和经济趋势：经济指标、经济周期、经济趋势
- 2. 掌握八大理财规划：现金、房产、投资、子女、养老、税收、传承和风险管理
适合对象
个险从业人员、银保从业人员、保险中高端客户等
课程定位
销售转化、客户经营或关键客户突破训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 管理要求更清楚：宏观存在风险六要素及其应对方法，增强投资者风险意识促进投资组合优化
- 过程动作更具体：保险在风险管理中的多项作用，避免陷入避免投资与消费陷阱
- 了解本金安全、锁定收益、稳定现金流、稳定复利等保险多种功能风险管理中的独特作用
查看更多收益 收起更多收益
- 帮理财人员掌握八大理财规划：现金、房产、投资、子女、养老、税收、传承和风险管理
- 管理要求更清楚：保险行业趋势，更好的融入行业发展，专业化、高端化、综合理财服务、短视频获客、线上线下教育
课程背景与交付信息
后疫情时代，无论是人们对于保险的认识，以及保险市场，都发生了巨大的变化。从认知来看，从健康、安全、投资等角度人们的风险意识大大提高；从保险市场看，保险监管、从业人员、客户群体、开发方式等也发生了巨大的变化
作为金融从业者，更深刻的认知购买保险的宏观经济、购买人群、购买需求的变化，提供更加精准、全面、完善的客户服务，是对从业人员提出的新要求
风险管理和保险规划培训课程，从宏观经济、理财需求、产品趋势、行业变化等多角度分析客户对于风险和保险的需求变化，提升从业人员的综合素质和认知能力，提高大额保单的销售，提升服务高端客户能力，从而实现职业生涯的升级
课程时间
2天，12小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01宏观经济角度看风险管理
02投资的角度看风险管理
03保险在客户理财需求实践中的应用
04保险的行业趋势和从业人员发展新方向
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
个险从业人员、银保从业人员、保险中高端客户等。
学习这门课可以获得什么收益？
掌握宏观存在风险六要素及其应对方法，增强投资者风险意识促进投资组合优化；掌握保险在风险管理中的多项作用，避免陷入避免投资与消费陷阱。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
