宏观经济角度看风险管理
内容重点
- 风险一：保险确定性对抗不确定性
- ——国际关系巨变，产业不断升级，不确定时代到来该如何应对？
- 1. 中美博弈下国际关系的不确定性
- 2. 产业升级下职业收入的不确定性
- 3. 时代巨变下金钱巨大的不确定性
利率下行和投资高风险趋势下科学的保险配置方法
风险管理和保险规划：利率下行和投资高风…的训练重点落在管理角色、责任边界、过程跟进和复盘改进，适合把当前业务任务拆成可讨论的练习
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
课程大纲
投资的角度看风险管理
内容重点
- 风险一：保险替代房产成为稳定现金流工具
- ——房产时代结束，房产投资的危机
- 1. 房产在中国居民配置的核心低位
- 2. 房产下跌和流动危机对居民财富影响
- 3. 通过保险让房产成为稳定的资产
保险在客户理财需求实践中的应用
内容重点
- 应用一：保险解决客户理财的现金流问题
- 1. 现金流是客户财富的生命线，通过保险获得与生命等长的现金流
- 2. 现金流是解决财务危机根本，通过保险质押等迅速获得现金流
- 应用二：保险是应对危机和强制储蓄的好工具
- 1. 防止消费主义陷阱，保险的强制储蓄避免消费陷阱
保险的行业趋势和从业人员发展新方向
内容重点
- 方向一：风险管理的专业化趋势
- ——从业人员必须全面了解客户理财需求并给出方案
- 1. 保险人员必备专业：投资理财
- 1. 掌握宏经济和经济趋势：经济指标、经济周期、经济趋势
- 2. 掌握八大理财规划：现金、房产、投资、子女、养老、税收、传承和风险管理
适合对象
个险从业人员、银保从业人员、保险中高端客户等
课程定位与主要问题
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 管理要求更清楚：宏观存在风险六要素及其应对方法，增强投资者风险意识促进投资组合优化
- 过程动作更具体：保险在风险管理中的多项作用，避免陷入避免投资与消费陷阱
- 了解本金安全、锁定收益、稳定现金流、稳定复利等保险多种功能风险管理中的独特作用
查看更多收益 收起更多收益
- 帮理财人员掌握八大理财规划：现金、房产、投资、子女、养老、税收、传承和风险管理
- 管理要求更清楚：保险行业趋势，更好的融入行业发展，专业化、高端化、综合理财服务、短视频获客、线上线下教育
课程背景与交付信息
后疫情时代，无论是人们对于保险的认识，以及保险市场，都发生了巨大的变化。从认知来看，从健康、安全、投资等角度人们的风险意识大大提高；从保险市场看，保险监管、从业人员、客户群体、开发方式等也发生了巨大的变化
作为金融从业者，更深刻的认知购买保险的宏观经济、购买人群、购买需求的变化，提供更加精准、全面、完善的客户服务，是对从业人员提出的新要求
风险管理和保险规划培训课程，从宏观经济、理财需求、产品趋势、行业变化等多角度分析客户对于风险和保险的需求变化，提升从业人员的综合素质和认知能力，提高大额保单的销售，提升服务高端客户能力，从而实现职业生涯的升级
课程时间
2天，12小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01宏观经济角度看风险管理
02投资的角度看风险管理
03保险在客户理财需求实践中的应用
04保险的行业趋势和从业人员发展新方向
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《风险管理和保险规划：利率下行和投资高风险趋势下科学的保险配置方法》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
个险从业人员、银保从业人员、保险中高端客户等。
学习这门课可以获得什么收益？
掌握宏观存在风险六要素及其应对方法，增强投资者风险意识促进投资组合优化；掌握保险在风险管理中的多项作用，避免陷入避免投资与消费陷阱。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
