供应链业务全员全流程风控操作细则实操

课程大纲

贸易供应链风控体系建设的战略视角

1.1 贸易供应链风控核心认知

规划性：模式与产品设计优先于风控管理执行
平衡性：风控职能的精准定位
复杂性：风险的可控与不可控划分，系统性风险呈现上下游传导特征
案例：某企业以贸易为名、行骗贷 / 贴现之实
案例：金风科技巴西投资风险下的取舍决策
案例：深圳亚洲德科套汇套利事件

1.2 当前国央企贸易供应链风控核心痛点

行业高频风险事件：虚假贸易、空转贸易、信用违约、货权失控
现有风控体系短板：制度不完善、流程不闭环、责任不清晰、技术应用滞后
供应链复杂化
国际化带来新增风险：市场波动、跨境合规、上下游风险传导

1.3 建立全面风险管理体系的必要性

系统控制
动态控制
递进控制
思考：三峡水电站安全风险如何管理？

1.4 风控与业务的平衡之道与五大原则、五个层次

1.5 风控体系建设六大核心要素与五大核心工作

1.6 【重要】2026 年新规

《中央企业违规经营投资责任追究实施办法》（国资委令第 46 号）
地方国有企业虚假贸易整治专题会议

【重点】贸易供应链业务操作中的风险识别

2.1 全方位风险识别

按供应链环节：采购端、仓储端、物流端、销售端、结算融资风险
贸易特有风险：货权失控、质押风险、跨境合规风险、供应链金融风险
核心风险点：信用风险、货权风险、操作风险、市场风险、合规风险、法律风险

2.2 全流程风险管理

事前风险：负面清单、准入管理、尽职调查、信用评估、授信管理
事中风险：合同管理、运营管理、动态调整、动态监管与分级预警
事后风险：商账催收、坏账处置、催收技巧、化债技巧

【重点】贸易供应链全流程风控策略

3.1 前期准入风控 —— 防范源头风险

合作方尽职调查：资质、信用、履约能力、背景真实性穿透核查
准入与退出、分级管理、动态评级、黑名单管理【适配 46 号令追责要求】
项目立项合规审核，对照十不准，严禁背离主业、无实质业务的贸易行为

3.2 合同与法律风控 —— 严守合规底线

核心条款设计：对照十不准明确货、资、票三流一致，严禁融资性条款
法律审核要点：防范虚假贸易、利益输送、无效约定，落实 46 号令要求
全流程留痕管理：合同签订、履行、变更、终止全程可追溯，满足穿透监管要求

3.3 货权与仓储物流风控 —— 管控核心风险

货权管控：货权确认、单据核验（仓单、提单）、实物监管，严禁空转贸易
仓储合作方：资质审核、现场监管、定期盘点，严控非标仓单与重复质押
物流管控：运输监控、物流保险、交接管控，确保货物流转真实可追溯

3.4 资金与结算风控 —— 防范资金风险

资金支付：付款审批、流向监控、预付账款管理
贸易融资、供应链金融、质押融资合规管理，严禁融资性贸易
应收账款：账期管控、回款跟踪、坏账预警，满足追责核查要求

3.5 风控处置与复盘【适配追责要求】

应急处置：破损、违约、纠纷、诉讼应对方案，快速响应、全程留痕记录
风险事件复盘：对照 46 号令，明确责任、整改优化
效果评估：风控数据统计、穿透监管要求满足度评估

3.6 案例分享

融资性贸易违规事件（触碰十不准第 4 条，46 号令终身追责）
背离主业贸易风险（触碰十不准第 1 条，集团追责）
合作方违约、货权失控（尽职调查不到位，46 号令追责）
跨境贸易合规风险（违反十不准第 10 条，穿透监管）
【小结】2026 年新规核心风险点
虚假贸易风险：融资性贸易、空转走单、循环贸易
合规风险：背离主业、利益输送、违规代理收入确认
追责风险：46 号令终身追责、倒逼风控落地、全流程留痕可追溯

风控体系落地与持续优化

4.1 体系原则适配新规：合规刚性、全面制衡、真实性、闭环管理

4.2 适配追责的风控组织与责任体系：三级组织架构、部门责任清晰、终身责任追溯

4.3 风控制度体系嵌入新规要求

4.4 风控体系分阶段建设路径

4.5 数字化工具应用：合作方信用管理、业务流程风控、货权物流监控、风险预警系统

4.6 风控文化建设与团队能力提升

案例：南储仓储实物风险管理体系建设

【跃迁】由贸易向供应链综合服务升级

内容重点

深圳创捷供应链最佳实践 —— 全价值链服务
厦门弘信物流价值链跃迁 —— 供应链金融、检验、仓储出租、运输
山东新希望价值链整合 —— 全价值链服务

适合对象

建议由项目经理、交付负责人、业务骨干和跨部门协作团队共同参加，把计划拆解、节点管理、干系人沟通和问题升级转成课后可继续推进的动作

课程定位与主要问题

计划拆解、节点管理、干系人沟通和问题升级会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法

核心收益

目标边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
节点推进更具体：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
协同风险更可见：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
交付复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单

课程背景与交付信息

在当前复杂多变的全球经济环境中，供应链企业正面临着前所未有的风险挑战：宏观层面的贸易壁垒、地缘政治波动；中观层面的政策调整、行业巨变、技术革新、竞争加剧；微观层面的客户需求变化、供应准则稳定性等外部不确定性持续增加。企业内部则普遍存在重业务、轻风控的倾向，导致风险事件频发，许多企业陷入一管就死、一放就乱的困境。如何在保障业务增长的同时有效管控风险，已成为决定企业生存与发展的核心议题

风险控制绝非成本中心，而是企业可持续发展的战略基石和核心竞争力。缺乏体系化的风控机制，企业不仅可能遭遇巨额财务损失（如坏账、货权纠纷、法律处罚），更可能损害商业声誉、失去市场信任，甚至引发系统性经营危机。近年来，从上海钢贸事件到大型民企、国企的接连爆雷，无不警示我们：依赖主体信用、忽视货权管理、流程存在漏洞的传统粗放式风控模式，已无法适应现代供应链业务的发展需求

构建一套科学、系统、全流程的风险管理体系，已从可选项变为必选项。本课程旨在帮助企业从战略高度认识风控的价值，将风控意识融入企业文化，将风控措施嵌入业务流程，实现业务增长与风险控制的动态平衡，支撑企业实现高质量、可持续发展目标

课程时间

1天

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01贸易供应链风控体系建设的战略视角

02风控体系落地与持续优化

031 贸易供应链风控核心认知

04平衡性：风控职能的精准定位

052 当前国央企贸易供应链风控核心痛点

讲师介绍

申明江

供应链创新运营实践者

申明江，供应链创新运营实践者，中国物流与采购联合会专家委员会成员。23年专注敏捷交付、高周转、低成本供应链打造，服务400+企业，培训学员累计50,000+人。擅长战略采购、产销协同与库存控制，助力企业实现降本增效与卓越运营

汽车制造物流行业新能源通信互联网家电制造医药健康

查看讲师主页

课程差异说明

本课程页面围绕《供应链业务全员全流程风控操作细则实操》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适用于项目经理、交付负责人、业务骨干和跨部门协作团队，也适合承担目标拆解、进度跟踪、风险协同和复盘改进支持工作的关键岗位。

学习这门课可以获得什么收益？

识别风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级；掌握风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点。

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配