投资组合和资产配置的基本原理
内容重点
- 1. 什么是投资组合（鸡蛋不要放在一个篮子里）
- 2. 投资组合的重要性（回避风险、减少回撤、增加复利）
- 3. 资产配置的基本原则（收益性、流动性和风险性均衡方法）
- 4. 保险在资产配置的作用（守门员、长期规划，稳健增值、财富传承的工具）
- 实战
投资组合管理和风险控制
投资组合和资产配置的基本原理和风险和收益是财富管理的核心要素会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
课程大纲
风险和收益是财富管理的核心要素
内容重点
- 1. 金融产品的不可能三角（安全、流动、收益三性分析）
- 2. 各类金融产品的安全、风险和收益分析（防守、中场和进攻型产品）
- 3. 构建投资组合的金字塔（金字塔角度如何构建金融产品组合）
- 4. 保险的风险和收益分析（保险是风险和收益的平衡器）
- 实战作业：制作一个常用的各种金融产品的三性（安全、收益和流动）分析表
财富管理中的风险控制策略
内容重点
- 1. 如何识别投资风险（系统型风险和非系统风险）
- 2. 大类风险控制核心策略（分散投资和大类资产配置）
- 3. 风险控制的核心关注要素（资产相关系数、经济周期、回撤比率等）
- 4. 保险在风险控制里的主要作用（保住本金、降低风险、增加稳定性、穿越周期等）
- 梳理第三讲 财富管理中的风险控制策略的客户角色、需求信号和推进节奏
构建投资组合的流程和步骤
内容重点
- 确定投资者的风险偏好（综合考虑基础信息和财务信息）
- 选择合适的投资工具（固定收益、浮动收益和另类投资）
- 构建投资组合（根据不同的需求，保守、稳健和进取组合）
- 调整投资组合（市场变化、需求变化、人口和变化、风险偏好变化等）
- 梳理第四讲 构建投资组合的流程和步骤的客户角色、需求信号和推进节奏
保险产品与投资组合
内容重点
- 1. 保险在构建投资组合的作用（压舱石、稳定期、长期复利增值等）
- 2. 不同保险产品在投资组合的应用（保障型保险和投资型保险在组合不同应用）
- 3. 保险产品应对市场波动（经济周期、利率变化、投资标的收益风险变化等）
- 4. 保险在资产配置里的应用（保住本金、降低波动、减少回撤、长期规划等）
- 梳理第五讲 保险产品与投资组合的客户角色、需求信号和推进节奏
适合对象
保险从业人员、理财经理等
课程定位与主要问题
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 先确认目标要求、责任分工和过程反馈，让训练目标更具体
- 投资组合和资产配置的基本原理和风险和收益是财富管理的核心要素会被串成一组可练习的管理动作
- 反馈辅导有抓手：沟通辅导、任务推进和复盘改善检查方法是否适合团队日常任务
- 团队复盘有依据：财富管理中的风险控制策略相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
管理动作要真正落地，需要明确对象、节奏和复盘标准。课程从投资组合和资产配置的基本原理切入，继续校准风险和收益是财富管理的核心要素与后续跟进节奏。
课程时间
1天
授课方式
现场授课、理论精讲、实战案例
课程内容重点
01投资组合和资产配置的基本原理
02风险和收益是财富管理的核心要素
03财富管理中的风险控制策略
04构建投资组合的流程和步骤
05保险产品与投资组合
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《投资组合管理和风险控制》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合保险从业人员、理财经理等等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
◆ 掌握投资组合和资产配置的原理，了解保险在资产配置的作用，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+实战案例，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
