投资组合管理和风险控制
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
投资组合管理和风险控制
风险和收益是财富管理的核心要素需要接到岗位场景，投资组合和资产配置的基本原理和财富管理中的风险控制策略会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
投资组合管理和风险控制（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
投资组合管理和风险控制（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
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投资组合管理和风险控制（保险版）
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投资组合管理和风险控制（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
投资组合和资产配置的基本原理
内容重点
- 1. 什么是投资组合（鸡蛋不要放在一个篮子里）
- 2. 投资组合的重要性（回避风险、减少回撤、增加复利）
- 3. 资产配置的基本原则（收益性、流动性和风险性均衡方法）
- 4. 保险在资产配置的作用（守门员、长期规划，稳健增值、财富传承的工具）
- 实战
风险和收益是财富管理的核心要素
内容重点
- 1. 金融产品的不可能三角（安全、流动、收益三性分析）
- 2. 各类金融产品的安全、风险和收益分析（防守、中场和进攻型产品）
- 3. 构建投资组合的金字塔（金字塔角度如何构建金融产品组合）
- 4. 保险的风险和收益分析（保险是风险和收益的平衡器）
- 实战作业：制作一个常用的各种金融产品的三性（安全、收益和流动）分析表
财富管理中的风险控制策略
内容重点
- 1. 如何识别投资风险（系统型风险和非系统风险）
- 2. 大类风险控制核心策略（分散投资和大类资产配置）
- 3. 风险控制的核心关注要素（资产相关系数、经济周期、回撤比率等）
- 4. 保险在风险控制里的主要作用（保住本金、降低风险、增加稳定性、穿越周期等）
- 梳理第三讲 财富管理中的风险控制策略的客户角色、需求信号和推进节奏
构建投资组合的流程和步骤
内容重点
- 确定投资者的风险偏好（综合考虑基础信息和财务信息）
- 选择合适的投资工具（固定收益、浮动收益和另类投资）
- 构建投资组合（根据不同的需求，保守、稳健和进取组合）
- 调整投资组合（市场变化、需求变化、人口和变化、风险偏好变化等）
- 梳理第四讲 构建投资组合的流程和步骤的客户角色、需求信号和推进节奏
保险产品与投资组合
内容重点
- 1. 保险在构建投资组合的作用（压舱石、稳定期、长期复利增值等）
- 2. 不同保险产品在投资组合的应用（保障型保险和投资型保险在组合不同应用）
- 3. 保险产品应对市场波动（经济周期、利率变化、投资标的收益风险变化等）
- 4. 保险在资产配置里的应用（保住本金、降低波动、减少回撤、长期规划等）
- 梳理第五讲 保险产品与投资组合的客户角色、需求信号和推进节奏
适合对象
保险从业人员、理财经理等
课程定位
《投资组合管理和风险控制》更强调客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 对齐目标要求、责任分工和过程反馈，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕投资组合和资产配置的基本原理明确判断口径和处理优先级
- 用风险和收益是财富管理的核心要素安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走财富管理中的风险控制策略相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
管理者培养、团队执行和绩效沟通容易停在要求传达上，难点在于把要求拆成可跟进的岗位动作。课堂先拆清投资组合和资产配置的基本原理，再把风险和收益是财富管理的核心要素和财富管理中的风险控制策略接回日常管理。
课程时间
1天
授课方式
现场授课、理论精讲、实战案例
课程内容重点
01投资组合和资产配置的基本原理
02风险和收益是财富管理的核心要素
03财富管理中的风险控制策略
04构建投资组合的流程和步骤
05保险产品与投资组合
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
保险从业人员、理财经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
对齐目标要求、责任分工和过程反馈，先把训练目标落到真实工作场景；围绕投资组合和资产配置的基本原理明确判断口径和处理优先级。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+实战案例，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
