投资组合管理和风险控制
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
投资组合管理和风险控制
投资组合和资产配置的基本原理需要明确判断口径，风险和收益是财富管理的核心要素负责组织练习，财富管理中的风险控制策略用于课后复盘
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
投资组合管理和风险控制（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
投资组合管理和风险控制（保险版）
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投资组合管理和风险控制（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
投资组合和资产配置的基本原理
内容重点
- 1. 什么是投资组合（鸡蛋不要放在一个篮子里）
- 2. 投资组合的重要性（回避风险、减少回撤、增加复利）
- 3. 资产配置的基本原则（收益性、流动性和风险性均衡方法）
- 4. 保险在资产配置的作用（守门员、长期规划，稳健增值、财富传承的工具）
- 实战
风险和收益是财富管理的核心要素
内容重点
- 1. 金融产品的不可能三角（安全、流动、收益三性分析）
- 2. 各类金融产品的安全、风险和收益分析（防守、中场和进攻型产品）
- 3. 构建投资组合的金字塔（金字塔角度如何构建金融产品组合）
- 4. 保险的风险和收益分析（保险是风险和收益的平衡器）
- 实战作业：制作一个常用的各种金融产品的三性（安全、收益和流动）分析表
财富管理中的风险控制策略
内容重点
- 1. 如何识别投资风险（系统型风险和非系统风险）
- 2. 大类风险控制核心策略（分散投资和大类资产配置）
- 3. 风险控制的核心关注要素（资产相关系数、经济周期、回撤比率等）
- 4. 保险在风险控制里的主要作用（保住本金、降低风险、增加稳定性、穿越周期等）
- 梳理第三讲 财富管理中的风险控制策略的客户角色、需求信号和推进节奏
构建投资组合的流程和步骤
内容重点
- 确定投资者的风险偏好（综合考虑基础信息和财务信息）
- 选择合适的投资工具（固定收益、浮动收益和另类投资）
- 构建投资组合（根据不同的需求，保守、稳健和进取组合）
- 调整投资组合（市场变化、需求变化、人口和变化、风险偏好变化等）
- 梳理第四讲 构建投资组合的流程和步骤的客户角色、需求信号和推进节奏
保险产品与投资组合
内容重点
- 1. 保险在构建投资组合的作用（压舱石、稳定期、长期复利增值等）
- 2. 不同保险产品在投资组合的应用（保障型保险和投资型保险在组合不同应用）
- 3. 保险产品应对市场波动（经济周期、利率变化、投资标的收益风险变化等）
- 4. 保险在资产配置里的应用（保住本金、降低波动、减少回撤、长期规划等）
- 梳理第五讲 保险产品与投资组合的客户角色、需求信号和推进节奏
适合对象
保险从业人员、理财经理等
课程定位
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
核心收益
- 管理要求更清楚：目标要求、责任分工和过程反馈，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕投资组合和资产配置的基本原理校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 反馈辅导有抓手：风险和收益是财富管理的核心要素安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
- 团队复盘有依据：财富管理中的风险控制策略相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
管理动作要真正落地，需要明确对象、节奏和复盘标准。课程从投资组合和资产配置的基本原理切入，继续校准风险和收益是财富管理的核心要素与后续跟进节奏。
课程时间
1天
授课方式
现场授课、理论精讲、实战案例
课程内容重点
01投资组合和资产配置的基本原理
02风险和收益是财富管理的核心要素
03财富管理中的风险控制策略
04构建投资组合的流程和步骤
05保险产品与投资组合
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
保险从业人员、理财经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
明确目标要求、责任分工和过程反馈，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕投资组合和资产配置的基本原理校准目标和边界，明确课堂重点动作。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+理论精讲+实战案例，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
