个人法税风险管理实务

财富传承的民法典常识会打开第一轮讨论，保险与保险法概述与人寿保单的债务风险隔离筹划方法负责把练习结果接到后续工作

2天，12小时 金融合规
授课讲师： 舒涛 · 财富管理实战专家
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干部或骨干培养要先看学员画像，我们再整理风险控制讨论版课纲

适合对象

银行理财经理+私行理财经理

课程定位与主要问题

审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题

核心收益

  • 指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准
  • 围绕财富传承的民法典常识梳理关键判断点，避免停留在概念解释
  • 借助保险与保险法概述完成一次可复盘的应用演练
  • 输出人寿保单的债务风险隔离筹划方法相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

在全球经济波动与国内税制改革的叠加影响下，高净值人群的财富管理已从单纯增值需求转向风险防控与代际安全。当前，企业经营环境的不确定性加剧，债务连带责任、家企资产混同引发的财富清零风险频发；婚姻关系稳定性下降，财产分割争议、跨境资产配置及多子女继承纠纷成为常态；同时，金税四期上线、CRS信息交换及潜在遗产税政策动向，进一步放大了税务合规与财富传承的复杂性

在这一背景下，传统资产管理模式暴露出三大短板：一是法律工具运用不足，资产隔离与代际传承缺乏系统性设计；二是税务规划滞后，对政策变动的预见性薄弱；三是风险意识错位，重收益轻保全导致财富暴露于多重隐患

尤其《民法典》实施后，婚姻财产归属、遗嘱效力认定等规则重构，叠加税务机关对资金流动的穿透式监管，倒逼高净值客户亟需构建法、税、财三位一体的风险管理体系，以应对债务追索、婚姻变动、税务稽查及代际传承中的系统性挑战

课程时间

2天，12小时

授课方式

知识讲授、案例解析、实战演练，也可以根据甲方要求以工作坊的形式呈现课程 PART1 民法典常识及保险相关法律知识

课程内容重点

01财富传承的民法典常识
02保险与保险法概述
03人寿保单的债务风险隔离筹划方法
04婚姻风险管理实务总结
05家族财富传承的时代背景与核心要素

课程大纲

课程总览

二、财富传承的民法典常识
三、保险与保险法概述
二、负债与强制执行
三、人寿保单的债务风险隔离筹划方法
四、婚姻风险管理实务总结
一、家族财富传承的时代背景与核心要素
二、家族财富传承中的法律风险点
三、家族财富传承工具解析与对比

讲师介绍

舒涛 讲师头像

舒涛

财富管理实战专家

君晟私募基金创始合伙人，20余年金融行业实战经验。擅长高净值客户经营、大类资产配置及家族信托方案设计。累计管理资产230亿，交付培训超600场，助力金融机构实现业绩增长与客户价值最大化

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课程差异说明

本课程页面围绕《个人法税风险管理实务》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块，便于快速判断培训匹配度