投顾销售核心能力提升：从投前到投后的专业化实战训练
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
投顾销售核心能力提升：从投前到投后的专业化实战训练
认知升级——客户的深度画像与经营理念、需求挖掘——客户信息收集与财务诊断实操和方案构建——基于客户目标的资产配置与呈现连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
投顾销售核心能力提升：从投前到投后的专业化实战训练（保险版）
2天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
理财经理的客户KYC、资产配置和客户经营
2天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
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理财经理的客户KYC、资产配置和客户经营（保险版）
2天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
认知升级——客户的深度画像与经营理念
内容重点
- 1. 趋势与挑战：当前环境下客户财富管理的核心痛点与机遇（资产安全、保值增值、子女养老）
- 2. 深度画像： 客户的典型特征、核心需求层次（财富安全、财富增值、风险防范、生活品质）及行为偏好分析
- 3. 经营理念转变： 从产品销售到解决方案提供者再到长期财富管家的角色定位升级
- 4. 成功关键： 信任建立、专业价值、深度链接、持续服务
需求挖掘——客户信息收集与财务诊断实操
内容重点
- 1. KYC（了解你的客户）核心流程
- 结构化信息收集清单：家庭、事业、财务、目标、风险偏好、传承意愿
- 深度访谈技巧：S倾听与共情、挖掘隐性需求与核心痛点
- 2. 财务诊断实操
- 快速解读客户资产负债表、收入支出表的关键点
方案构建——基于客户目标的资产配置与呈现
内容重点
- 1. 资产配置核心逻辑
- 理解风险收益特征：现金类、固收类、权益类、另类投资（结合当前市场）
- 2. 方案设计与呈现
- 如何将复杂配置逻辑转化为客户易懂的语言和可视化呈现
- 聚焦客户核心目标（保值、增值、传承、养老等）的方案定制要点
深度经营——关系维护、持续营销与产能提升
内容重点
- 1. 客户关系维护策略
- 基于客户生命周期的需求递进挖掘
- 利用市场事件（政策、波动）进行专业引导与再配置沟通
- 客户转介绍机制的设计与推动
- 3. 日常效率与产能提升
适合对象
某银行理财经理、客户经理、私行专员
课程定位
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- ◆ 掌握高效识别、筛选、接触高端客户的实战方法与工具
- ◆ 熟练运用客户信息收集与财务诊断技巧，精准挖掘客户核心诉求与痛点
- ◆ 掌握基于客户生命周期的资产配置核心逻辑与日常沟通呈现技巧
查看更多收益 收起更多收益
- ◆ 学习运用关键金融工具（保险、信托等）满足客户财富保全与传承需求
- ◆ 掌握高端客户关系维护、深度经营及提升客户粘性的有效策略
课程背景与交付信息
当前经济环境复杂多变（中美博弈、利率下行、产业升级），客户财富面临前所未有的挑战（资产缩水、投资风险加剧、资产配置迫切）
理财经理作为服务财富客户的核心力量，亟需提升专业能力，从单纯产品销售转向深度客户经营与综合财富管理
本课程聚焦银行理财经理日常作业场景，深入解析高端客户经营的核心策略与实操技能，旨在帮助理财经理高效识别客户、精准把握需求、科学配置资产、深化客户关系、提升服务产能，实现从理财顾问到财富管家的转型
课程时间
2天
授课方式
现场授课、 理论精讲、 互动研讨、 情景模拟演练、 案例解析、 实战工具应用
课程内容重点
01认知升级——客户的深度画像与经营理念
02需求挖掘——客户信息收集与财务诊断实操
03方案构建——基于客户目标的资产配置与呈现
04深度经营——关系维护、持续营销与产能提升
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
某银行理财经理、客户经理、私行专员。
学习这门课可以获得什么收益？
◆ 掌握高效识别、筛选、接触高端客户的实战方法与工具；◆ 熟练运用客户信息收集与财务诊断技巧，精准挖掘客户核心诉求与痛点。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课 + 理论精讲 + 互动研讨 + 情景模拟演练 + 案例解析 + 实战工具应用，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
