课程总览
一、共同富裕政策解读
- 1. 共同富裕政策提出与解读
- 分析：2025年我国恩格尔系数与基尼系数解析
- 2. 共同富裕的时代特征：容忍的自由
- 分析：对于创业、财富传承的贫富差距政府是鼓励
- 分析：对于腐败、泡沫经济政府是抑制和打压的
二、共同富裕对财富管理的影响要求
- 1. 民法典、信托法中的合法财产认定
- 分析：民法典中的合法问题的条款解析
- 2. 避税行为的国家监管
- 分析：2025年的CRS和反避税条款
- 3. 公益慈善的推动
- 分析：2025年的慈善数据解读
- 4. 共同富裕的结果分析
- 案例：2035年我国社会阶层的橄榄球结构
- 第二篇 财富管理与传承策略
一、财富管理与传承风险
- 1. 家族财富思维
- 案例分析：家族和财富究竟有什么关联
- 2. 财富管理与家族
- 案例分析：明星企业家身后的法律风险
- 3. 财富管理与企业
- 案例分析：苏州房地产开放商的债务风险
二、财富保全的影响
- 1. 婚姻及其财产制度风险分析
- 案例：事业中哪些属于共同财产及其对策
- 2. 家族财富与企业风险的关联
- 案例：疫情中的债务关联与债务隔离策略
- 3. 制定财富保全规划方案
- 工具：为什么说人寿保险需要专业的框架设计？
三、财富传承的策略
- 1. 法律中对于财富传承的规定
- 案例分析：继承有效财产的认定
- 研讨：法定继承的优劣势分析
- 2. 家族财富传承的风险
- 研讨：60%的遗嘱实效的原因
- 案例分析：股权继承的风险解析
- 3. 财富传承的有效策略
- 法律工具在财富传承中的运用
- 案例分析：利用赠与、遗嘱实现财富传承的确定性
- 金融工具在财富传承中的运用
一、保单分项
- 1：担心婚姻破灭的财富场景
- 案例分析：再婚家庭的婚前财产保全的大额保单设计
- 2. 财富保全资产配置的财富分析
- 案例分析：疫情后的资产保全债务隔离与长期固收投资
- 3. 财富传承的家族传承场景
- 案例分析：上官先生的家族传承与保单变更的信托设计
- 4. 资产配置的中产阶级场景
- 案例分析：王先生家庭的子女教育规划与保单配置
- 5. 拆迁家庭的资产配置与养老场景
二、复杂家庭的保单（保险金信托）组合运用
- 智慧理财家庭幸福
- 案例分析：企业家太太李女士的保险金信托与保险产品组合案例
- 课程3-2-1总结
- 1. 印象深刻的3个收获
