2025 跨赛低利率资配策略与精准客群蓄客
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
2025 跨赛低利率资配策略与精准客群蓄客
【宏观与市场】宏观经济周期与金融市场行情分析研判之后继续拆到通胀与通缩双循环，全球经济复苏放缓和内外需求增速放缓，生产供给压缩冲击，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
曾德飞 · 财富管理专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
2025 跨赛低利率资配策略与精准客群蓄客（银行版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
课程总览
一、【宏观与市场】宏观经济周期与金融市场行情分析研判
- 宏观经济周期：通胀与通缩双循环，全球经济复苏放缓
- 中国经济增速：内外需求增速放缓，生产供给压缩冲击
- 经济政策调整：货币政策持续宽松，财政政策增量投放
- 产业轮动调整：新质生产力产业兴起，传统产业产能去库存
- 金融市场波动：低利率时代降临，高回报资产稀缺
二、【宏观政策分析】海外环境变化与中国宏观政策分析
- 2023 年 11 月中央金融工作会议相关政策分析
- 2024 年 3 月两会相关政策分析
- 2024 年 9 月 24 日金融组合政策分析
- 2024 年 11 月财政部 12万亿化债政策分析
- 2025. 年 1月特朗普上任新一届美国总统后对我国经济、金融影响分析
- 2025 年两会相关政策对当前我国经济、金融市场的影响分析研判
- 2025 年美国关税对我国经济、金融市场的影响分析研判
- 当前金融监管政策下金融市场行情趋势解读
- 【股债市场趋势分析】
一、2025年股票市场综合分析研判
- 1. 市场周期与结构性特征
- 2. 哑铃型结构主导
- 防御端：银行、公用事业等高股息（股息率5%+）
- 进攻端：科技（AI、机器人）、新能源（固态电池）、军工三大主线
- 3. 核心赛道机会与风险
- 风险：纯题材炒作需规避，优选订单验证企业（如军工、AI医疗）
- 4. 政策催化领域
- 十五五规划
- 阅兵利好科技-军工协同
- 高科技相关大宗商品稀土（机器人电机需求激增，氧化镝价格涨200%）
二、2025年债券市场综合分析研判
- 1. 政策与流动性环境
- 货币政策宽松延续，结构性货币政策工具推陈出影响市场资金面
- 存贷款利率仍有调降空间
- 央行或重启国债买入操作
- 2. 财政发力节奏
- 超长期特别国债下半年加速发行
- 地方专项债供给增加，但节奏平稳
- 城市发展新方向与地方债化债动能切换
- 3. 配置策略与结构性机会
- 核心资产：信用债占优：低波动下票息策略主导
三、资产管理顾问/理财经理等股债市场趋势投研分析及讲解要点
- 1. 客户分层沟通策略
- 2. 行情解读三要素
- 政策催化：关税冲击钝化、美联储降息预期下的流动性拐点
- 【2025年大类资产行情与配置建议】大类资产配置策略
- 【货币类策略】：建议适度增配，注意流动性与货币时间价值之间的平衡
- 【产品建议】：银行宝宝类、货币市场基金类、七日通知存款、大额存单等
- 【产品建议】：混合类银行理财、固收类银行理财
- 【权益类策略】：建议积极增配，注意结合周期/板块轮动进行适时调仓/补仓
- 【产品建议】分红险投入布局，储蓄险+健康险形成保险组合
- 【商品类策略】：建议关注黄金，适度适时做一定配置
一、【七大精准客群需求挖掘与配置落地】精准客群经营开发与 AUM 提升策略
- 职场新人客群需求挖掘：理财小白新三金
- 单身精英客群需求挖掘：美林时钟轮动配置
- 两口之家客群需求挖掘：标普配置策略与四个钱包理财
- 有娃一族客群需求挖掘：全天候资产配置与终身定投理财计划
- 子女成人客群需求挖掘：子女托举与个人养老双轮驱动
- 迎接退休客群需求挖掘：养老金融规划与安全理财投资
- 安享晚年客群需求挖掘：安享晚年资产配置策略与工具
二、【非金融增值服务权限助推 AUM 提升策略】客户增值服务权益与 AUM 提升策略
- 1. 客户分层等级及相应增值权益：私享资配、专属产品、金融服务、尊享权益
- 2. 增值权益与分层客户专属资产管理体检结合
- 3. 增值权益与分层客户专属资产管理规划结合
适合对象
银行业个金条线投资顾问/资产管理顾问/投资经理等中台专家岗位
课程定位
现场管理、质量改善、流程增效或供应链协同训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作
核心收益
- 现场问题更清楚：团队管理和目标执行中的关键问题、责任边界和推进优先级
- 改善动作更具体：目标拆解、责任协同、过程跟进和复盘改善的管理方法
- 标准执行有抓手：管理场景演练把目标要求转化为可跟踪的执行动作
- 复盘跟进有依据：团队复盘、任务推进和管理沟通的跟进清单
课程背景与交付信息
现场管理和流程改善最怕只发现问题、没有形成稳定做法。课程从【宏观与市场】宏观经济周期与金融市场行情分析研判切入，明确通胀与通缩双循环，全球经济复苏放缓与复盘跟进的具体动作。
课程时间
1天，6小时
授课方式
知识讲解、案例分析、场景演练、话术通关
课程内容重点
01【宏观与市场】宏观经济周期与金融市场行情分析研判
02宏观经济周期：通胀与通缩双循环，全球经济复苏放缓
03中国经济增速：内外需求增速放缓，生产供给压缩冲击
04经济政策调整：货币政策持续宽松，财政政策增量投放
05产业轮动调整：新质生产力产业兴起，传统产业产能去库存
讲师介绍
曾德飞
财富管理专家
曾德飞，资产管理管理专家，中国人民大学金融学硕士。19年+实务经验，擅长资产管理管理与资产配置、家族资产管理传承及理财经理营销实战，累计辅导100+个项目，输送金融理财线上微课突破千万人次点击率
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行业个金条线投资顾问/资产管理顾问/投资经理等中台专家岗位。
学习这门课可以获得什么收益？
识别团队管理和目标执行中的关键问题、责任边界和推进优先级；掌握目标拆解、责任协同、过程跟进和复盘改善的管理方法。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用知识讲解+案例分析+场景演练+话术通关，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
