课程总览
一、宏观经济周期与金融市场行情波动对百姓理财的影响
- 宏观经济周期：中国宏观经济趋势走向内外交困的 十字路口
- 金融监管环境：中国金融监管走向行业改革深水区
- 金融市场行情：高收益单一资产难觅，高收益投资回报难寻
- 理财产品分析：各类金融理财产品净值波动影响因素分析
- 政策影响分析：超长期特别国债等政策性资产对银行理财市场的长期影响
二、【宏观政策与宏观趋势分析】海外环境变化与中国宏观政策对百姓理财的影响
- 2023 年 11 月中央金融工作会议相关政策分析
- 2024 年 3 月两会相关政策分析
- 2024 年 9 月 24 日金融组合政策分析
- 2024 年 11 月财政部 12万亿化债政策分析
- 2025. 年 1月特朗普上任新一届美国总统后对我国经济、金融影响分析
- 2025 年两会相关政策对当前我国经济、金融市场的影响分析
三、大类资产配置趋势与对应策略
- 货币类：建议适度增配，注意流动性与货币时间价值之间的平衡
- 固收类：建议持有观望，注意拉长投资期限以投资的时间换收益的空间
- 权益类：建议积极增配，注意结合周期/板块轮动进行适时调仓/补仓
- 保险类：建议积极增配，利用锁定利率功能提高资产组合投资收益的下限
- 私募类：建议甄选优势品种作为卫星资产进行一定配置，为资产组合提供超额收益
四、社会大众人群资产配置需求与配置建议
- 【贵金属业务营销实务模块】
五、贵金属概览
- 贵金属业务发展趋势
- 贵金属业务交易渠道
- 贵金属业务发展模式
- 贵金属业务业务规程
- 贵金属业务销售流程
- 美联储降息周期下黄金涨跌逻辑
- 美联储降息周期下黄金投资价值
- 中国市场黄金投资趋势与配置建议
六、贵金属产品品种形态
- 1. 实物类
- 主要是金、银等贵金属产品的购买、代保管和回购等
- 2. 融资类
- 3. 交易类
- 主要是代理上海黄金交易所黄金、白银现货交易及T+D交易及账户贵金属业务
- 4. 理财类
- 主要是与贵金属产品挂钩的理财产品业务
七、贵金属投资优势分析
- 金融投资是投资标的的选择和风控组合
- 贵金属投资的优势——贵金属投资是低利率时代投资+风控完美组合的投资品种
- 贵金属卖点提炼——实物保值、波动可控、双向交易、趋势明朗
- 贵金属资产配置逻辑：周期驱动下的行业轮动、行业配置与市场风格切换
- 贵金属资产配置模型：美林时钟配置模型与经济周期轮动下的投资选择
- 贵金属资产配置偏好：结合自身风险偏好与理财目标确定投资品种
八、贵金属的财富管理功能提炼
- 1. 贵金属的财富管理功能拆解
- 2. 贵金属的资产配置功能拆解
- 3. 贵金属的家庭财富管理架构设计
- 4. 贵金属与货币等其他保值金融工具的对比
- 【贵金属业务营销合规实务模块】
