破局高净值：资产管理管理之复杂产品销售营销之道（综合类产品）

课程大纲

策略篇 - 2026的资产管理变局

内容重点

第一碗面 - 基本面
1. 百年不遇指大变局下的经济形势
GDP解读
经济周期的认定
美林时钟所折射的目前投资市场

资产管理篇 – 推动各项中间业务整体发展

一、重新审视特朗普2.0时代下的资产配置的多元化

1. 资产配置占比的调整 – 攻守兼备策略
1. 现金及存款
2. 投资不动产
3. 银行理财产品
4. 股票和基金
5. 贵金属
6. 保险-寿险
7. 境外投资
2. 宏观经济政策引发资产配置变化
3. 如何有效的进行客户资产合理配置

二、资产配置工具

1. 工具1：厅堂5分钟如何为客户做资产配置？ – 三金配置法则如何问
– 三句话如何听
– 三方面KYC如何促
– 三个切入点
2. 工具2：高净值客户如何做资产配置？- 风险容忍度配置法
客户的风险类别
2025. 健康配置的比例
3. 工具3：如何实现理财、保险和黄金同步配置？
基金与保险的最佳资产配置模型
演练通关：在3个场景下资产配置的话术通关

销售管理篇 -综合产品的销售提升

一、综合产品之营销

（一）、净值型理财产品的营销姿势

1. 净值型理财产品基础知识
净值型理财的定义
净值型理财的估值方法
净值型理财的收益计算方法
2. 净值型理财和预期收益型理财产品的区别
收益展示情况
过程波动了解情况
过往业绩比较分析情况
3. 净值型理财亏损原因分析

二、资产配置提升AUM资产量

三、客户维护和发展的吉祥三宝

赋能篇 - AI赋能高净值营销模拟多种

二、高客需求分析

AI需求分析：精准洞察客户需求，提升营销策略的针对性
客户需求分析与方案定制

三、高客营销话术

AI价值：提升客户沟通的精准性与转化率，营销话术与沟通技巧提升
AI应用场景：电话营销、客户面谈
实操
演练：模拟实际销售场景，进行沟通技巧训练。利用 Deepseek 提供的销售话术模板和沟通技巧建议，结合实际案例进行练习，提高沟通能力

四、高客资产配置

AI生成客户专属保险/理财方案的流程与工具
工具实操：通过AI工具制定客户资产组合方案

五、案例库构建

案例类型：覆盖不同客户画像、风险偏好、生命周期阶段及典型问题
案例示例
案例1：35岁互联网企业高管
痛点：对权益类资产信心不足，希望降低波动
案例2：55岁退休教师（保守型客户）
痛点：对固收理财收益不满，但拒绝任何风险
案例3：28岁新婚夫妻（年轻客群）
需求：积蓄50万，计划5年后购房，希望稳健增值，但对基金定投认知不足
痛点：担心追高风险，犹豫是否入场

适合对象

理财经理、私行投顾

课程定位与主要问题

销售转化、客户经营或关键客户突破训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏

核心收益

客户判断更清楚：结合投资市场最新行情与未来方向，让学员能把握信托产品种类，并在选择上达到有的放矢的效果
让学员充分了解企业家客户和高净值客户的资产投资与痛点，打开销售视野
让学员掌握共同富裕话题下的资产管理管理以及金税四期和民法典的法律相关知识

查看更多收益收起更多收益

让学员掌握针对人寿保险的功能及风险规划的方法
让学员掌握以满足客户需求为导向的销售法，通过金融工具+法律工具的结合使用，掌握营销的妙招
懂得如何通过保险和家族信托来规避未来的潜在风险，提升自己个人和家庭的资产管理免疫能力

课程背景与交付信息

随着我国资产管理人群越来越多，作为高资产和高收入人群的风险也在集聚和爆发，我们已经进入到了资产管理管理的4.0版本，也就是我们不仅要创造资产管理，更加需要守护资产管理，特别是当下的共同富裕和金税四期的热点话题，已经让我们对资产管理边际进行了重新定义

本课程设计的核心带领学员通过学习新的政策热点以及税商、法商学习，提升专业能力，懂得如何挖掘需求，把握如何解决客户异议，以先保险后信托形式替客户解决问题，进而促成大额保单，持续为客户全面的风险管理服务，创造2026佳绩！

课程时间

1天

授课方式

讲授、案例解读及模拟实战训练

课程内容重点

01策略篇 - 2026的资产管理变局

02资产管理篇 – 推动各项中间业务整体发展

03销售管理篇 -综合产品的销售提升

04赋能篇 - AI赋能高净值营销模拟多种场景

讲师介绍

李燕

高净值客户营销与资产配置专家

高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与行为沟通应用提升团队业绩。可结合银保渠道营销方向补充授课视角，聚焦银保网点产能提升、复杂产品销售

金融银行保险

查看讲师主页

课程差异说明

本课程页面围绕《破局高净值：资产管理管理之复杂产品销售营销之道（综合类产品）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

理财经理、私行投顾。

学习这门课可以获得什么收益？

通过结合投资市场最新行情与未来方向，让学员能把握信托产品种类，并在选择上达到有的放矢的效果；让学员充分了解企业家客户和高净值客户的资产投资与痛点，打开销售视野。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授、案例解读及模拟实战训练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

资产管理管理之复杂产品销售营销之道 （综合类产品）