银行资产配置与复杂金融产品营销实战训练

课程大纲

课程总览

内容重点

【全量复杂金融产品营销模块】
【基金课程】

基金营销异议处理的底层逻辑——正确识别能赚钱的基金都长什么样子？

一、基金的类型——适合大多数投资人的基金品种都有哪些？

概述：公募基金—— 一种适合大多数投资人投资 A 股市场的投资工具
品种 1：债券型基金
品种 2：股票型基金
品种 3：指数型基金
品种 4：混合型基金

二、基金经理分析——如何选出吸金体质的基金投资操盘手？

1. 基金经理分析研究的基础逻辑：投资操盘手能否帮你盈利的评估维度及评估指标
2. 基金经理基础画像：学历、履历、从业经验背景、基金管理历史
3. 基金经理投资策略：基金经理管理基金过程中如何进行投资？
4. 基金经理投资风格：稳健还是激进？中庸还是平庸？
5. 基金经理投资胜率：基金经理投资操盘历史胜率

三、基金产品分析——如何判断这支基金能不能帮助客户赚到钱？

1. 基金盈利的底层逻辑：行业轮动与行业配置
2. 基金盈利的显性特征：基金的投资仓位管理
3. 基金盈利的隐性特征：基金的持股集中度
4. 基金产品的赚钱效应分析评估指标
1. 换手率；2）胜率；3）回撤；4）收益率
5. 基金产品的分类排名及营销应用

四、基金营销评测——建立基金选品标准，协助客户选出胜率高的基金品种

基金评测模型：结合FABE模型学会基金卖点提炼
基金营销模型：结合美林时钟模型进行基金评测的实操应用
案例：6个资产量级客户案例
研讨：不同资产量级客户的基金评测与配置演练
发表：小组为单位发表基金评测模型+基金营销模型应用

基金营销技巧——搭建基金营销高效促成的闭环

一、基金配置总体讲解方法

基金配置底层逻辑：行业轮动、行业配置与市场风格切换
基金配置模型：美林时钟配置模型与经济周期轮动下的基金选择
基金配置偏好：结合客户风险偏好与理财目标确定客户基金选品方向

二、持仓基金类型讲解方法

债券型基金：行业轮动下的保底收益
股票型基金：行业、主题、赛道分析
指数型基金：被动型盈利的法宝
混合型基金：行业、主题、赛道分析

三、持仓基金产品分析讲解方法

1. 基金盈利的底层逻辑：定投、调仓、加仓与交易择时
2. 基金盈利的显性特征
3. 基金盈利的隐性特征
梳理三、持仓基金产品分析讲解方法的指标口径、风险信号和合规要求
拆解三、持仓基金产品分析讲解方法的案例判断、流程核查和处置分级步骤
输出三、持仓基金产品分析讲解方法风险检查清单、证据留痕和跟进行动

四、持仓基金经理分析讲解方法

基金经理的四种类型
梳理四、持仓基金经理分析讲解方法的指标口径、风险信号和合规要求
拆解四、持仓基金经理分析讲解方法的案例判断、流程核查和处置分级步骤
输出四、持仓基金经理分析讲解方法风险检查清单、证据留痕和跟进行动
练习风险识别、流程核查和处置记录动作

五、持仓基金组合分析讲解方法

单只基金产品分析模型：结合FABE模型学会单只基金产品分析
基金组合分析模型：结合美林时钟模型进行基金组合分析
基金组合持仓分析：6个资产配置模型案例持仓持仓
梳理五、持仓基金组合分析讲解方法的指标口径、风险信号和合规要求
拆解五、持仓基金组合分析讲解方法的案例判断、流程核查和处置分级步骤

六、资产配置理念与配置模型——基金营销高效促成闭环

1：理解资产配置的经济周期大背景，理解投资实务要顺应经济周期与经济趋势
周期天王周金涛的研究
康德拉季耶夫斯基周期及其波动
大类资产划分
大类资产收益波动表现
现代资产配置理论与模型的起源——马科维茨模型（现代资产组合理论）

2.6 大资产配置模型与资产配置策略

IMCI策略模型——流行于欧美，适配投资风险偏好中立及积极的客户
标准普尔模型——适配中产家庭且投资风险偏好中立及保守型的客户
帆船模型——适配中高净值家庭且投资风险偏好中立及保守型的客户
核心-卫星资产组合模型——适配高净值家庭且投资风险偏好中立及积极型的客户
美林时钟模型——适配高净值家庭且投资风险偏好中立、积极、极度积极型的客户
【保险产品营销模块】

一、客群识别与需求分析：八大目标客群

八大目标客群
婚姻风险隔离需求客群
继承风险隔离需求客群
子女长期照护需求客群
个人养老规划需求客群
长期资产增值需求客群
身后资产传承需求客群
生前资产提前分配客群
企业主债务隔离需求客群

适合对象

金融业从业人员

课程定位与主要问题

经营分析、财务管理或风险合规能力提升场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏

核心收益

帮助金融业财富管理条线从业人员掌握复杂金融产品营销的具体技能技巧
帮助金融业财富管理条线从业人员掌握结合宏观与市场进行金融产品营销的销售技能
帮助金融业财富管理条线从业人员掌握资产配置实务技能
团队跟进更一致：银行资产配置与复杂金融产品营销实战训练的业务目标、适用场景和关键问题

课程背景与交付信息

《银行资产配置与复杂金融产品营销实战训练》面向金融业从业人员的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开

课程时间

1天

授课方式

知识讲解、案例分析、场景演练、话术通关

课程内容重点

01基金营销异议处理的底层逻辑——正确识别能赚钱的基金都长什么样子？

02基金营销技巧——搭建基金营销高效促成的闭环

03基金的类型——适合大多数投资人的基金品种都有哪些？

04概述：公募基金——一种适合大多数投资人投资 A 股市场的投资工具

05品种 1：债券型基金

讲师介绍

曾德飞

财富管理专家

曾德飞，财富管理专家，中国人民大学金融学硕士。19年+实务经验，擅长财富管理与资产配置、家族财富传承及理财经理营销实战，累计辅导100+个项目，输送金融理财线上微课突破千万人次点击率

银行保险三方财富金融科技

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课程差异说明

本课程页面围绕《银行资产配置与复杂金融产品营销实战训练》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

金融业从业人员。

学习这门课可以获得什么收益？

帮助金融业财富管理条线从业人员掌握复杂金融产品营销的具体技能技巧；帮助金融业财富管理条线从业人员掌握结合宏观与市场进行金融产品营销的销售技能。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用知识讲解+案例分析+场景演练+话术通关，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配