课程总览
一、不同金融理财产品的市场发行主体
- 公募基金
- 私募基金
- 券商资管
- 银行理财子
- 保险资管
- 境外资金
二、金融理财产品的产品形态（财富类产品形态）
- 1. 《资管新规》对资产管理产品创设的要求
- 2. 《资管新规》+《理财新规》下银行业资管产品结构与形态
- 3. 《资管新规》下信托业资管产品结构与形态
- 4. 《资管新规》下证券业资管产品结构与形态
- 5. 《资管新规》下保险业资管产品结构与形态
三、五大类资产及其具体金融产品
- 现金类资产及具体金融产品
- 固收类资产及具体金融产品
- 权益类资产及具体金融产品
- 保险类资产及具体金融产品
- 商品类资产及具体金融产品
- 五大类资产的收益来源与估值方法
四、产品研究：如何看懂一只金融理财产品
- 金融资产与金融产品的关系
- 产品形态与结构
- 产品底层资产
- 产品交易结构
- 产品风控措施与产品安全垫
- 产品投资策略与风格
- 【保险类资产营销实务】
一、保险的财富管理功能
- 财富管理的黄金结构：金融产品、资管手段、法律工具（企业特点强化）
- 保险的金融理财功能：锁定利率、平滑波动、跨期给付
- 保险的资产管理功能：大类配置、基石底仓、投资国运
- 保险的法律权益功能：权益指定、节税避债、传承分配
- 保险的养老储备功能：刚性给付、终身现金、保证领取
- 保险的资产传承功能：传承法定、传承有序、止诉息讼
二、保险产品的财富管理功能结构设计
- 锁定利率无忧理财的保单结构设计
- 债务对冲管理保单结构设计
- 婚内资产管理保单结构设计
- 婚前资产管理保单结构设计
- 家族财富传承保单结构设计
三、期缴保险的营销方法
- 1. 基础原理：无风险利率理论
- 2. 销售逻辑：大额保险销售逻辑拆解
- 1. 宏观经济影响金融利率走势金融利率水平由经济增速决定
- 2. 利率下行——宏观经济波动传导到金融体系的表现
- 3. 低利率时代投资的底层逻辑
- 3. 卖点提炼:增额寿/年金险的营销卖点与营销亮点提炼
- 年金险客户画像
- 异议问题处理的逻辑与方法
- 异议处理：4 类常见异议处理
- 增额寿/年金险营销
一、基金配置总体讲解方法
- 基金配置底层逻辑：行业轮动、行业配置与市场风格切换
- 基金配置模型：美林时钟配置模型与经济周期轮动下的基金选择
- 基金配置偏好：结合客户风险偏好与理财目标确定客户基金选品方向
