课程总览
一、客户群体一：单身贵族
- 1. 单身客户营销技巧与关系维护
- 2. 单身客户资产配置需求场景：生钱/攒钱/护钱
- 3. 单身贵族资产配置三个账户
- ——生活支出/住行开支/储蓄投资
- 工具：单身贵族收入分配图
- 案例：90后IT男资产配置
- 演练：90后外企女白领资产配置
二、客户群体二：白领家庭
- 1. 白领客户营销技巧与关系维护
- 2. 白领客户资产配置需求场景：专户理财/专户储蓄/养老+教育/资产保值
- 3. 白领家庭资产配置方法
- ——6个月内/3年内/10年内/10年以上
- 工具：白领家庭资产配置图
- 案例：80后小夫妻家庭资产配置
- 演练：丁克家庭资产配置
三、群体三：高净值客户
- 1. 高净值客户营销技巧与关系维护
- 2. 高净值客户典型资产配置需求场景：中年返贫/资产贬值/财富风险
- 3. 高净值客户家庭资产配置四账户
- ——现金账户/杠杆账户/稳健账户/收益账户
- 工具：高净值客户家庭资产配置图
- 案例：王土豪家庭资产配置
- 演练：拆迁户家庭资产配置
四、群体四：退休老人家庭
- 1. 退休老人客户营销技巧与关系维护
- 2. 退休老人客户资产配置需求场景
- ——理财被骗/身体有病/子女矛盾
- 3. 退休老人家庭资产配置三账户
- ——保本账户/投资账户/传承账户
- 工具：退休老人家庭资产配置图
- 案例：李老夫妇家庭资产配置
- 演练：独身老人张老资产配置
- 【基金产品模块】
一、基金类型识别——适合大多数投资人的基金品种都有哪些？
- 概述：公募基金—— 一种适合大多数投资人投资 A 股市场的投资工具
- 品种 1：债券型基金
- 品种 2：股票型基金
- 品种 3：指数型基金
- 品种 4：混合型基金
二、基金产品分析——如何判断这支基金能不能帮助客户赚到钱？
- 1. 基金盈利的底层逻辑：行业轮动与行业配置
- 2. 基金盈利的显性特征：基金的投资仓位管理
- 3. 基金盈利的隐性特征：基金的持股集中度
- 4. 基金产品的赚钱效应分析评估指标
- 1. 换手率；2）胜率；3）回撤；4）收益率
- 5. 基金产品的分类排名及营销应用
三、基金营销评测——建立基金选品标准，协助客户选出胜率高的基金品种
- 基金评测模型：结合FABE模型学会基金卖点提炼
四、基金配置方法
