策略篇 – 宏观三碗面，2026年财富机遇与挑战
一、第一碗面- 基本面
- 百年不遇指大变局下的经济形势
- 政治局会议下八字方针稳字当头，稳中求进下的投资策略
- 马光远博士- 未来10年，宁可错过，不能犯错
- 3. 中美客户投资的比较和趋势
- 中国客户的数量与财富拥有量逐步上升
- 中国客户的需求与保险的匹配度正加大
- 中国客户的保险资产占总资产比例偏低
二、第二碗面 – 资金面
- 1. 资管新规给理财产品带来的新变化
- 理财风险性：从刚性兑付到买者自负
- 理财收益性：从预期收益到浮动净值
- 资产流动性：从灵活期限到与时间错配
- 2. 大降息时代来临下，保险行业的转型
- 安全性无可替代 - 消费者风险偏好显著下降，保本将成为香饽饽
- 锁定无风险收益- 完胜99.99%其他金融工具
- 财税法医养之功能 - 未来不拼收益拼功能
三、第三碗面 – 政策面
- 共同富裕对创富、守福、传富的影响
- 创富的过程更加注重合规性与可持续性- 合理创富
- 守福的思维与工具运用要与创富同步规划 – 同步守福
- 守福思维要上升到更加位置，不能只传富不守福
- 守福的核心是要做好资产的隔离规划，建立防火墙机制
- 守福的工具并没有那么多，重要的不是收益、而是安全与时机
- 传富的布局与安排需要更加前置更加系统 – 科学传富
- 金融
- 工具：宏观三碗面的营销思路
- 现场
