课程总览
一、【宏观与市场分析】宏观经济周期与金融市场行情分析研判
- 宏观经济周期：中国宏观经济趋势走向内外交困的 十字路口
- 金融监管环境：中国金融监管走向行业改革深水区
- 金融市场行情：高收益单一资产难觅，高收益投资回报难寻
- 理财产品分析：各类金融理财产品净值波动影响因素分析
- 政策影响分析：超长期特别国债等政策性资产对银行理财市场的长期影响
二、【宏观政策分析】海外环境变化与中国宏观政策分析
- 2023 年 11 月中央金融工作会议相关政策分析
- 2024 年 3 月两会相关政策分析
- 2024 年 9 月 24 日金融组合政策分析
- 2024 年 11 月财政部 12万亿化债政策分析
- 2025. 年 1月特朗普上任新一届美国总统后对我国经济、金融影响分析
- 2025 年两会相关政策对当前我国经济、金融市场的影响分析研判
- 2025 年美国关税对我国经济、金融市场的影响分析研判
- 当前金融保险监管政策解读
三、【2025年金融市场大类资产行情与配置建议】
四、【KYC 客户需求分析与挖掘】市场常见客群需求分析与产品配置分析
- 银发客群需求分析：安全保值、长期增值、抗衡利率下行、资产分配与传承
- 【2025 年人身保险业整体发展分析模块】
一、预定利率持行周期中保险营销监管环境：中国金融监管趋势走向行业改革深水区
- 《资管新规》对资产管理行业的影响——各类金融产品风险与收益轮动
- 《资管新规》对财富管理行业的影响——销售与服务端专业发展提速
- 《资管新规》后时代各类金融产品解析
- 《资管新规》后时代各类金融产品配置
- 人身保险经营宏观面：宏观经济增速放缓
- 人身保险经营市场面：金融市场利率下行
- 人身保险经营竞品面：大类资产行情波动加大
- 人身保险经营客户面：市场客户普遍避险情绪高涨
- 2025. 年国人避险资产配置首选：存款、国债、黄金、保险
- 预定利率保司浮动调整与监管动态调整将成为监管常态化管理手段
二、2.0%分红保险预定利率时代保险营销市场分析
- 行业增速趋缓：2024年保险行业保费规模数据解读
- 行业长期前景：长期发展趋势分析
- 行业市场渗透率展望：中国人身险渗透率有望达到11-13％
- 未来保费规模支柱：传统寿险、年金和健康保险
- 市场营销热点趋势：传统寿险、养老市场、健康险为核心的保障产品组合
- 市场产品形态迭代：分红险重回保险投资收益率王座，将成为市场产品主流
- 【2025人身保险整体营销趋势背景下营销实务模块】
一、新趋势下人身保险客户画像与客群识别：八大目标客群识别与需求挖掘
- 婚姻风险隔离需求客群
- 继承风险隔离需求客群
- 子女长期照护需求客群
- 个人养老规划需求客群
- 长期资产增值需求客群
- 身后资产传承需求客群
- 生前资产提前分配客群
- 企业主债务隔离需求客群
二、【主流客群+场景营销】不同客群开口营销场景搭建
