2025银行理财经理基金营销实务训练
基金筛选——正确识别能赚钱的基金都长什么样子会打开第一轮讨论，基金营销技巧——搭建基金营销高效促成的闭环与基金售后异议处理方法负责把练习结果接到后续工作
2天，12小时 销售管理
课程大纲
课程总览
一、【宏观与市场】宏观经济周期与金融市场行情分析研判
- 宏观经济周期：通胀与通缩双循环，全球经济复苏放缓
- 中国经济增速：内外需求增速放缓，生产供给压缩冲击
- 经济政策调整：货币政策持续宽松，财政政策增量投放
- 产业轮动调整：新质生产力产业兴起，传统产业产能去库存
- 金融市场波动：低利率时代降临，高回报资产稀缺
二、【宏观政策分析】海外环境变化与中国宏观政策分析
- 2023 年 11 月中央金融工作会议相关政策分析
- 2024 年 3 月两会相关政策分析
- 2024 年 9 月 24 日金融组合政策分析
- 2024 年 11 月财政部 12万亿化债政策分析
- 2025. 年 1月特朗普上任新一届美国总统后对我国经济、金融影响分析
- 2025 年两会相关政策对当前我国经济、金融市场的影响分析研判
- 2025 年一季度美国关税对我国经济、金融市场的影响分析研判
- 当前金融保险监管政策解读
三、【2025年大类资产行情与配置建议】大类资产配置策略
- 【货币类策略】：建议适度增配，注意流动性与货币时间价值之间的平衡
- 【产品建议】：银行宝宝类、货币市场基金类、七日通知存款、大额存单等
- 【产品建议】：混合类银行理财、固收类银行理财
- 【权益类策略】：建议积极增配，注意结合周期/板块轮动进行适时调仓/补仓
- 【产品建议】分红险投入布局，储蓄险+健康险形成保险组合
- 【商品类策略】：建议关注黄金，适度适时做一定配置
- 【产品建议】：实物黄金、纸黄金、黄金 ETF 拼配组合投资
四、【KYC 客户需求分析与挖掘】市场常见客群需求分析与产品配置分析
- 银发客群需求分析：安全保值、长期增值、抗衡利率下行、资产分配与传承
- 【基金营销实务训练模块】
基金筛选——正确识别能赚钱的基金都长什么样子？
一、基金的类型——适合大多数投资人的基金品种都有哪些？
- 概述：公募基金—— 一种适合大多数投资人投资 A 股市场的投资工具
- 品种 1：债券型基金
- 品种 2：股票型基金
- 品种 3：指数型基金
- 品种 4：混合型基金
二、基金经理分析——如何选出吸金体质的基金投资操盘手？
- 1. 基金经理分析研究的基础逻辑：投资操盘手能否帮你盈利的评估维度及评估指标
- 2. 基金经理基础画像：学历、履历、从业经验背景、基金管理历史
- 3. 基金经理投资策略：基金经理管理基金过程中如何进行投资？
- 4. 基金经理投资风格：稳健还是激进？中庸还是平庸？
- 5. 基金经理投资胜率：基金经理投资操盘历史胜率
三、基金产品分析——如何判断这支基金能不能帮助客户赚到钱？
- 1. 基金盈利的底层逻辑：行业轮动与行业配置
- 2. 基金盈利的显性特征：基金的投资仓位管理
- 3. 基金盈利的隐性特征：基金的持股集中度
- 4. 基金产品的赚钱效应分析评估指标
- 1. 换手率；2）胜率；3）回撤；4）收益率
- 5. 基金产品的分类排名及营销应用
四、基金营销评测——建立基金选品标准，协助客户选出胜率高的基金品种
- 基金评测模型：结合FABE模型学会基金卖点提炼
- 基金营销模型：结合美林时钟模型进行基金评测的实操应用
- 案例：6个资产量级客户案例
- 研讨：不同资产量级客户的基金评测与配置演练
- 发表：小组为单位发表基金评测模型+基金营销模型应用
基金营销技巧——搭建基金营销高效促成的闭环
一、基金配置总体讲解方法
- 基金配置底层逻辑：行业轮动、行业配置与市场风格切换
- 基金配置模型：美林时钟配置模型与经济周期轮动下的基金选择
- 基金配置偏好：结合客户风险偏好与理财目标确定客户基金选品方向
二、持仓基金类型讲解方法
- 债券型基金：行业轮动下的保底收益
- 股票型基金：行业、主题、赛道分析
- 指数型基金：被动型盈利的法宝
- 混合型基金：行业、主题、赛道分析
三、持仓基金产品分析讲解方法
- 1. 基金盈利的底层逻辑：定投、调仓、加仓与交易择时
- 2. 基金盈利的显性特征
- 3. 基金盈利的隐性特征
- 梳理三、持仓基金产品分析讲解方法的指标口径、风险信号和合规要求
- 拆解三、持仓基金产品分析讲解方法的案例判断、流程核查和处置分级步骤
- 输出三、持仓基金产品分析讲解方法风险检查清单、证据留痕和跟进行动
四、持仓基金经理分析讲解方法
- 基金经理的四种类型
- 梳理四、持仓基金经理分析讲解方法的指标口径、风险信号和合规要求
- 拆解四、持仓基金经理分析讲解方法的案例判断、流程核查和处置分级步骤
- 输出四、持仓基金经理分析讲解方法风险检查清单、证据留痕和跟进行动
- 练习风险识别、流程核查和处置记录动作
五、持仓基金组合分析讲解方法
- 单只基金产品分析模型：结合FABE模型学会单只基金产品分析
- 基金组合分析模型：结合美林时钟模型进行基金组合分析
- 基金组合持仓分析：6个资产配置模型案例持仓持仓
- 梳理五、持仓基金组合分析讲解方法的指标口径、风险信号和合规要求
- 拆解五、持仓基金组合分析讲解方法的案例判断、流程核查和处置分级步骤
六、资产配置理念与配置模型——基金营销高效促成闭环
- 1：理解资产配置的经济周期大背景，理解投资实务要顺应经济周期与经济趋势
- 周期天王周金涛的研究
- 康德拉季耶夫斯基周期及其波动
- 大类资产划分
- 大类资产收益波动表现
- 现代资产配置理论与模型的起源——马科维茨模型（现代资产组合理论）
2.6 大资产配置模型与资产配置策略
- IMCI策略模型——流行于欧美，适配投资风险偏好中立及积极的客户
- 标准普尔模型——适配中产家庭且投资风险偏好中立及保守型的客户
- 帆船模型——适配中高净值家庭且投资风险偏好中立及保守型的客户
- 核心-卫星资产组合模型——适配高净值家庭且投资风险偏好中立及积极型的客户
- 美林时钟模型——适配高净值家庭且投资风险偏好中立、积极、极度积极型的客户
基金售后异议处理方法
一、基金售后维护沟通策略与方法
- 售后维护沟通逻辑与话术
- 市场大跌沟通逻辑与话术（市场风格切换原因）
- 市场大跌沟通逻辑与话术（客户理财风险偏好原因）
- 公募基金调仓/加仓沟通逻辑与话术
- 基金产品FABE推荐逻辑及话术
二、基金售后场景营销
- 公募基金与房地产投资对比与场景营销
- 公募基金与固收投资对比与场景营销
- 公募基金与主要指数对比与场景营销
- 公募基金在 3000 点时入场投资收益与场景营销
- 公募基金在 3500 点时入场投资收益分析与场景营销
- 公募基金在 4000 点时入场投资收益分析与场景营销
- 公募基金在 5000 点时入场投资收益分析与场景营销
- 公募基金组合全周期调仓/加仓/补仓场景营销：美林时钟配置模型应用
- 公募基金单品调仓/加仓/补仓场景营销： FABE模型应用
- 应对策略：提升组织水平、优化客户体验等
一、【宏观与市场分析】宏观经济周期与金融市场行情分析研判
- 宏观经济周期：中国宏观经济趋势走向内外交困的 十字路口
- 金融监管环境：中国金融监管走向行业改革深水区
- 金融市场行情：高收益单一资产难觅，高收益投资回报难寻
- 理财产品分析：各类金融理财产品净值波动影响因素分析
- 政策影响分析：超长期特别国债等政策性资产对银行理财市场的长期影响
二、【宏观政策与宏观趋势分析】海外环境变化与中国宏观政策分析
- 梳理二、【宏观政策与宏观趋势分析】海的指标口径、风险信号和合规要求
- 拆解二、【宏观政策与宏观趋势分析】海的案例判断、流程核查和处置分级步骤
- 输出二、【宏观政策与宏观趋势分析】海风险检查清单、证据留痕和跟进行动
- 2025 年 3 月两会相关产业政策分析与投资防线研判
三、【2025年大类资产行情与配置建议】大类资产配置策略
适合对象
银行业个金条线/财富管理条线/私人银行条线 理财经理
课程定位与主要问题
数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 帮助理财经理掌握基金产品营销的营业逻辑
- 帮助理财经理掌握结合经济产业周期轮动分析进行基金产品营销的销售技能
- 帮助理财经理学会组织实施基金营销客户沙龙
- 团队跟进更一致：2025银行理财经理基金营销实务训练的业务目标、适用场景和关键问题
课程背景与交付信息
《2025银行理财经理基金营销实务训练》面向银行业个金条线/财富管理条线/私人银行条线 理财经理的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开
授课方式
知识讲解、案例分析、场景演练、话术通关相结合
课程工具
工具一：公募基金营销售前垫板 工具二：公募基金调仓/加仓配置模型 工具三：公募基金持仓分析报告模板 工具四：公募基金售后维护话术
课程内容重点
01基金筛选——正确识别能赚钱的基金都长什么样子？
02基金营销技巧——搭建基金营销高效促成的闭环
03基金售后异议处理方法
讲师介绍
曾德飞
财富管理专家
曾德飞，财富管理专家，中国人民大学金融学硕士。19年+实务经验，擅长财富管理与资产配置、家族财富传承及理财经理营销实战，累计辅导100+个项目，输送金融理财线上微课突破千万人次点击率
银行保险三方财富金融科技
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课程差异说明
本课程页面围绕《2025银行理财经理基金营销实务训练》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合银行业个金条线/财富管理条线/私人银行条线 理财经理等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
帮助理财经理掌握基金产品营销的营业逻辑，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1-2天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用知识讲解+案例分析+场景演练+话术通关相结合，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
