课程总览
一、【宏观与市场分析】宏观经济周期与金融市场行情分析研判
- 宏观经济周期：中国宏观经济趋势走向内外交困的 十字路口
- 金融监管环境：中国金融监管走向行业改革深水区
- 金融市场行情：高收益单一资产难觅，高收益投资回报难寻
- 理财产品分析：各类金融理财产品净值波动影响因素分析
- 政策影响分析：超长期特别国债等政策性资产对银行理财市场的长期影响
二、【宏观政策与宏观趋势分析】海外环境变化与中国宏观政策分析
- 2023 年 11 月中央金融工作会议相关政策分析
- 2024 年 3 月两会相关政策分析
- 2024 年 9 月 24 日金融组合政策分析
- 2024 年 11 月财政部 12万亿化债政策分析
- 2025. 年 1月特朗普上任新一届美国总统后对我国经济、金融影响分析
- 2025 年两会相关政策对经济、金融市场的影响分析
三、【2025年大类资产行情与配置建议】大类资产配置策略
四、【KYC 客户需求分析与挖掘】市场常见客群需求分析与产品配置分析
- 银发客群需求分析：安全保值、长期增值、抗衡利率下行、资产分配与传承
- 【大类资产及复杂金融产品估值分析实务】
一、不同金融理财产品的市场发行主体
- 公募基金
- 私募基金
- 券商资管
- 银行理财子
- 保险资管
- 境外资金
二、金融理财产品的产品形态（财富类产品形态）
- 1. 《资管新规》对资产管理产品创设的要求
- 2. 《资管新规》+《理财新规》下银行业资管产品结构与形态
- 3. 《资管新规》下信托业资管产品结构与形态
- 4. 《资管新规》下证券业资管产品结构与形态
- 5. 《资管新规》下保险业资管产品结构与形态
三、五大类资产及其具体金融产品
- 现金类资产及具体金融产品
- 固收类资产及具体金融产品
- 权益类资产及具体金融产品
- 保险类资产及具体金融产品
- 商品类资产及具体金融产品
- 五大类资产的收益来源与估值方法
四、产品研究：如何看懂一只金融理财产品
- 金融资产与金融产品的关系
- 产品形态与结构
- 产品底层资产
- 产品交易结构
- 产品风控措施与产品安全垫
- 产品投资策略与风格
- 【权益类资产（基金）营销实务】
