课程总览
一、基金合规销售基础知识
- 法律法规与监管要求
- 国内外基金销售相关法律法规
- 监管机构及其职责
- 销售人员资质要求
- 基金从业资格认证
- 销售人员职业道德规范
- 销售行为规范
- 禁止性销售行为
- 销售话术与宣传材料的规范
二、基金产品销售流程合规管理
- 客户识别与风险评估
- 客户信息收集与验证
- 投资者风险承受能力评估
- 产品推介与说明
- 基金产品特性与风险揭示
- 适当性销售原则
- 交易执行与记录保存
- 交易流程与操作规范
- 交易记录与档案管理
- 售后服务与客户关系维护
三、投资者权益保护策略与实践
- 投资者权益保障的法律基础
- 投资者权益保护法律法规
- 投资者权益受损的救济途径
- 信息披露与透明度
- 基金信息披露要求
- 提高信息披露透明度的方法
- 投资者教育与风险提示
- 投资者教育内容与方法
- 风险提示的时机与方式
- 投资者权益保护案例分析
一、基金售后维护沟通策略与方法
- 售后维护沟通逻辑与话术
- 市场大跌沟通逻辑与话术（市场风格切换原因）
- 市场大跌沟通逻辑与话术（客户理财风险偏好原因）
- 公募基金调仓/加仓沟通逻辑与话术
- 基金产品FABE推荐逻辑及话术
二、基金售后维护场景与实务方法
- 公募基金与房地产投资对比与场景营销
- 公募基金与固收投资对比与场景营销
- 公募基金与主要指数对比与场景营销
- 公募基金在 3000 点时入场投资收益与场景营销
- 公募基金在 3500 点时入场投资收益分析与场景营销
- 公募基金在 4000 点时入场投资收益分析与场景营销
- 公募基金在 5000 点时入场投资收益分析与场景营销
- 公募基金组合全周期调仓/加仓/补仓场景营销：美林时钟配置模型应用
- 公募基金单品调仓/加仓/补仓场景营销： FABE模型应用
三、基金售后宏观经济周期与金融市场分析维护讲解方法
- 宏观经济周期：中国宏观经济趋势走向内外交困的 十字路口
- 金融监管环境：中国金融监管走向行业改革深水区
- 金融市场行情：高收益单一资产难觅，高收益投资回报难寻
- 理财产品分析：理财产品净值波动影响因素分析
- 政策影响分析：超长期特别国债等政策性资产对银行理财市场的长期影响
四、当前大类资产配置策略维护方法
- 货币类：建议适度增配，注意流动性与货币时间价值之间的平衡
- 固收类：建议持有观望，注意拉长投资期限以投资的时间换收益的空间
- 权益类：建议积极增配，注意结合周期/板块轮动进行适时调仓/补仓
- 保险类：建议积极增配，利用锁定利率功能提高资产组合投资收益的下限
- 商品类：建议关注黄金，适度适时做一定配置
- 私募类：建议甄选优势品种作为卫星资产进行一定配置，为资产组合提供超额收益
五、六大资产配置模型与资产配置理念维护方法
