课程总览
一、内部困境：当前中国宏观周期与金融市场
- 世界经济：后疫情时代经济体复苏乏力、贸易摩擦增多
- 产能周期：市场出清，行业洗牌
- 金融周期：稳杠杆，强监管，促转型
- 房产周期：人口、土地和货币政策调整
- 财政周期：控收支、调结构，助发展
- 消费周期：从物质消费到精神消费的转变
- 人口周期：养老需求上升，少子化愈演愈烈
- 金融市场：行情剧烈波动下养老金融的趋势与未来
二、外部困境：逆全球化背景下中国式崛起
- 美国衰退：债务比率高企，贫富差距增大，社会阶层对立
- 中国崛起：中国式发展路径与中国经济发展未来
- 破局之道：一带一路战略下中国式崛起与民族复兴
- 中国养老：未富先老国情与养老规划趋势
三、内外交困：站在十字路口的中国养老趋势
- 中国养老三支柱模式：第一支柱独大，第二支柱覆盖甚微，第三支柱发展缓慢
- 中国养老规划的基本面分析
- 中国养老规划的政策面分析
- 中国养老规划的指标面分析
四、中国养老第一支柱全景分析
- 中国社保养老金趋势：资产与负债严重错配，资不抵债趋势渐成事实
- 中国社保养老政策的演变与趋势
- 中国社保养老保险的分类与区别
- 中国社保养老保险的现状与趋势
- 中国养老金融的困境与解决方案
五、中国养老第三支柱——个人养老金体系全景分析
- 个人养老金体系政策解读
- 个人养老金参与方法
- 个人养老金产品品类
- 个人养老金税收优惠
- 个人养老金产品分析（以专属商业养老保险为例）
- 【第二模块】养老规划逻辑与规划技术
一、养老规划技术基础——社保养老金分析
- 社保养老金的影响因素
- 缴费时长/退休年龄
- 缴费基数
- 缴费地点与领取地点
- 缴费性质：城镇职工、灵活就业、城乡居民
- 社保养老金的领取计算规则
- 社保养老金领取计算公式
- 社保养老金的领取计算案例展示
- 3. 社保养老金全国统筹的趋势及其影响
二、养老规划技术进阶——养老规划的逻辑与方法
- 养老的特点：刚性确定、不可避免、容易忽略、挽救极难
- 养老规划的逻辑：刚性兑付、锁定利率、保证领取、分期储备
- 养老规划的实质：为自己准备的养老金融与养老服务
- 养老规划的核心：养老金融产品的配置与运用
- 养老金缺口计算的逻辑
- 养老金缺口计算的方法
三、养老规划技术高阶——养老金融产品营销的逻辑与流程
- 基本趋势分析：延迟退休+通胀滞胀
- 养老规划需要注意哪些方面？
- 养老规划需要关注哪些关键指标？
- 养老规划配置的底层逻辑
- 养老规划配置的实操方法
- 养老规划配置可选的金融工具与金融产品
