课程总览
二、产品线分类与大类资产配置策略
- 货币类产品线：建议适度增配，注意流动性与货币时间价值之间的平衡
- 固收类产品线：建议持有观望，注意拉长投资期限以投资的时间换收益的空间
- 权益类产品线：建议积极增配，注意结合周期/板块轮动进行适时调仓/补仓
- 保险类产品线：建议积极增配，利用锁定利率功能提高资产组合投资收益的下限
- 商品类产品线：建议关注黄金，结合家庭理财需求适度适时做一定投资配置
三、【实战训练演练模块】
一、宏观经济、金融市场、投资研判讲解训练
- 宏观经济周期分析：中国宏观经济趋势走向内外交困的 十字路口
- 金融监管环境分析：中国金融监管走向行业改革深水区
- 金融市场行情分析：高收益单一资产难觅，高收益投资回报难寻
- 理财产品分析分析：理财产品净值波动影响因素分析
- 监管政策影响分析：超长期特别国债等政策性资产对银行理财市场的长期影响
- 七大类资产配置建议讲解训练
- 货币类产品线：建议适度增配，注意流动性与货币时间价值之间的平衡
- 固收类产品线：建议持有观望，注意拉长投资期限以投资的时间换收益的空间
- 权益类产品线：建议积极增配，注意结合周期/板块轮动进行适时调仓/补仓
- 保险类产品线：建议积极增配，利用锁定利率功能提高资产组合投资收益的下限
三、演练方法
- 学员按小组随机抽签确定小组需要演练的宏观+投资研判主题
- 学员小组内头脑风暴研讨该主题
- 小组选派学员代表进行登台讲解所抽选到的宏观+投资研判主题
- 【下午：各类资产营销实务课程】
- 【大类资产配置逻辑与财富管理体系下各产品线综合营销模块】
一、六大资产配置模型与资产配置逻辑
- IMCI策略模型——流行于欧美，适配投资风险偏好中立及积极的客户
- 标准普尔模型——适配中产家庭且投资风险偏好中立及保守型的客户
- 帆船模型——适配中高净值家庭且投资风险偏好中立及保守型的客户
- 核心-卫星资产组合模型——适配高净值家庭且投资风险偏好中立及积极型的客户
- 美林时钟模型——适配高净值家庭且投资风险偏好中立、积极、极度积极型的客户
二、市场常见客群需求分析与产品配置分析
三、【实战训练演练模块】
（一））财富管理模型：6 大资产配置模型与资产配置理念讲解训练
- IMCI策略模型——流行于欧美，适配投资风险偏好中立及积极的客户
- 标准普尔模型——适配中产家庭且投资风险偏好中立及保守型的客户
- 帆船模型——适配中高净值家庭且投资风险偏好中立及保守型的客户
- 核心-卫星资产组合模型——适配高净值家庭且投资风险偏好中立及积极型的客户
- 美林时钟模型——适配高净值家庭且投资风险偏好中立、积极、极度积极型的客户
（二）演练方法
- 学员按小组随机抽签确定小组需要演练的资产配置模型
- 学员小组内头脑风暴研讨
- 小组选派学员代表进行登台讲解所抽选到的资配模型
一、基金投资与配置方法
- 基金配置底层逻辑：行业轮动、行业配置与市场风格切换
- 基金配置模型：美林时钟配置模型与经济周期轮动下的基金选择
- 基金配置偏好：结合客户风险偏好与理财目标确定客户基金选品方向
