课程总览
一、企业家与家族企业透视
- 全球家族企业概览
- 全球500强企业中家族企业占比：240家是家族持股企业
- 全球 500强中国家族企业占比：内地15家、香港10家、台湾1家
- 家族企业定义
- 家族企业类型
- 家族企业特点
- 家族企业面临的问题与挑战
二、企业家需求透视与挖掘
- 企业家需求全景透视
- 企业家需求 1：家族治理
- 企业家需求 2：企业经营
- 企业家需求 3：财富管理
- 企业家经营家族企业的关键：完善的家族企业治理体系
- 企业家经营家族企业的挑战：家族、股东、管理层、个人四方需求的平衡
- 企业家经营家族企业的问题：代际所有权交接传承的整体方案
- 企业家经营家族企业的策略：财富管理+企业治理+家族治理三元架构策略
三、企业家家族治理透视
- 案例：香港李锦记家族的家族治理（胡润百富榜唯一百年家族）
- 家族治理核心原则：家族永续
- 家族治理组织机构：家族委员会
- 家族治理规范标准：家族宪法
- 家族治理承办单位：家族办公室
- 家族治理与企业经营的联动：董事会构成与企业管理职位设定
四、企业家家族企业经营透视
- 案例：广东立白集团的企业经营
- 股权特点：股权高度集中
- 管理特点：二代集体接班
- 接班人的培养与管理：重视接班人的基层事务锻炼与系统性培养
- 企业股权的管理：通过家族信托持股
- 企业经营与家族治理的联动：家族宪法约束接班人经营企业的行为
五、企业家家族财富管理透视
- 案例：乐视贾跃亭家族财富案例 与 俏江南张兰家族财富案例 对比分析
- 企业家家族财富管理需求：剥离、隔离、保全、传承
- 企业家家族财富管理模型：财富管理+企业治理+家族治理三元架构
- 企业家家族财富管理
- 工具：遗嘱、保险、信托
- 企业家家族财富管理顶层架构：家族信托
- 企业家家族财富管理核心目标：通过财富管理架构支撑家族治理与企业经营的实现
六、企业家法税服务及相关法律解析
- 婚姻法律服务及相关法律解析
- 继承法律服务及相关法律解析
- 资产隔离服务及相关法律解析
- 财富管理服务及相关法律解析
- 税务筹划服务及相关法律解析
- 【高净值客户资产检视逻辑与资配营销实务模块】
一、中国高净值客户财富管理现状分析
- 1. 中国中高净值客户财富透视
- 2. 中国中高净值客户资产构成特点
- 3. 胡润百富帮富豪财富变迁
- 4. 中国中高净值客户家庭财富管理常见风险总结
- 5. 《民法典》对中国家庭财富管理的影响
二、高客画像与识别——八大高净值目标客群
- 婚姻风险隔离需求客群
- 继承风险隔离需求客群
- 子女长期照护需求客群
- 个人养老规划需求客群
- 长期资产增值需求客群
- 身后资产传承需求客群
- 生前资产提前分配客群
- 企业主债务隔离需求客群
