课程总览
一、私行高客画像户与客群识别：八大高净值目标客群识别
- 婚姻风险隔离需求客群
- 继承风险隔离需求客群
- 子女长期照护需求客群
- 个人养老规划需求客群
- 长期资产增值需求客群
- 身后资产传承需求客群
- 生前资产提前分配客群
- 企业主债务隔离需求客群
二、私行高客深度KYC实务方法与技巧
- 私行高客KYC的核心：建立信任，达成共识的双向客户关系维护与经营
- 私行高客财富管理KYC流程与规范
- 私行高客KYC技术的最新发展趋势
- 私行高客KYC技术一：财富来源分析
- 私行高客KYC技术二：资产结构分析
- 私行高客KYC技术三：生命周期分析
- 私行高客KYC技术四：家庭财务分析
- 私行高客KYC技术五：财富法税分析
- 私行高客KYC技术六：大类资产分析
- 私行高客KYC 技术七：宏观经济分析
三、私行高客财富管理需求深度挖掘
- 私行高客财富管理三元需求：家族治理、企业/事业经营、财富管理
- 私行高客家族治理需求分析：精神、文化、家风、家规、家族传统等
- 私行高客企业/事业经营需求分析：家族企业/个人事业跨周期可持续发展
- 私行高客财富管理需求分析：金融资本、人力资本、家族企业股权
- 高客家族财富管理策略三元模型：家族治理&企业治理&财富管理三元模型
四、私行高客财富管理需求全解析
- 高客家族财富管理第一场景：财富创造
- 高客家族财富管理第二场景：财富保护->财富传承->财富再创造
- 第一场景适用财富管理工具与服务：多元资产配置，创造持续财富现金流
三、私行高客家族治理需求全解析
- 常见家族治理工具概览
- 《家族宪章》概览
- 家族信托、遗嘱信托与保险金信托等
- 家族信托等服务型拖对家族治理的作用
- 家族律师团队的选用与监督
- 遗产管理人的选用与监督
四、私行高客企业/事业经营需求全解析
- 常见家族企业治理工具概览
- 家族企业治理股权结构设计
- 家族企业治理股权管理与家族信托的组合效果
- 家族企业治理职业经理人团队
五、私行高客家族财富管理工具与服务全体系提炼
- 常见家族财富管理工具概览
- 家族信托
- 保险金信托
- 遗嘱信托
- 遗赠扶养协议
- 遗嘱
- 家族遗产管理人&家族律师团队
- 家族财富管理与传承其他方法
- 银行私行团队&私行家族办公室团队
六、私行高客营销场景设计与主题活动案例
- 营销策略制定：基于客户画像与需求定位
- 营销方法实操：宏观周期+金融市场行情分析下的金融产品与金融服务
- 营销渠道选择：线上与线下融合
- 营销效果评估与优化：活动组织、数据监控、反馈调整、会后追踪
- 客户需求转化：四大营销场景提炼与客群筛选
- 养老场景活动案例分析
- 健康场景活动案例分析
- 教育场景活动案例分析
- 财富场景活动案例分析
