财富管理业务营销以及客户交叉销售策略 （一天）

围绕销售管理的实际工作场景，《财富管理业务营销以及客户交叉销售策略 （一天）》以是什么 - 当下的宏观环境等课程模块作为选型线索，帮助内训师银行柜员大堂经理客户经理，核对内训目标、课时安排和交付要求

1天 销售管理
授课讲师： 李燕 · 高净值客户营销与资产配置专家
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课程大纲

课程总览

二、课程亮点
三、课程特色
  • 工具性——将技巧工具化，引入国际最前沿管理工具，易于操作及掌握
四、课程时间：1天
五、课程方式：讲授40%、案例30%、互动讨论及演练30%
六、课程对象：内训师、银行柜员、大堂经理、客户经理
七、课程大纲

是什么 - 当下的宏观环境

一、后资产配置正当时
二、理财顾问三大角色的扮演差异
  • 1. 角色一：产品托——做嫁衣、伤自己
  • 2. 角色二：推销员——任务重、压力大、成交低
  • 3. 角色三：财富顾问——提地位、固客户、稳增长
三、重温资管新规解读
  • 1. 资管新规内容解析
  • 案例分析：金融管控与资管新规的指导思想
  • 2. 资管新规对投资的影响
  • 案例分析：投资中最被忽略的最大风险

为什么 - 资产配置策略重要性

一、什么是资产配置
  • 1. 资产配置现代投资理论：即在风险可控的前提下实现收益最大化
  • 2. 资产配置经典案例——耶鲁神话
二、为什么要做资产配置
  • 1. 资产配置与客户利益
  • 2. 资产新规将影响理财产品的收益和规模
  • 3. 多元化在资产配置中的作用
  • 4. 资产配置与客户风险：降低波动性、提高风险回报比
  • 5. 理解并实现客户的资产配置目标
  • 案例：简单投资组织资产表现
三、资产配置的一般步骤
  • 1. 了解自己：年龄阶段、财务状况、投资期限、流动性需要、风险偏好……
  • 2. 明确目标
  • 3. 科学配置
四、资产配置的常见误区
  • 1. 分散投资即是资产配置
  • 2. 专业委托即是资产配置
  • 3. 购买产品即是资产配置
  • 4. 缺少资产配置策略与平衡
  • 5. 缺乏风险类产品配置与对冲
五、重新审视资产配置的多元化

适合对象

内训师银行柜员大堂经理客户经理

课程定位与主要问题

客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进

课程适配与选型边界

这部分用于判断《财富管理业务营销以及客户交叉销售策略 （一天）》是否适合当前销售管理培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配

适合对象

内训师银行柜员大堂经理客户经理

业务问题

围绕销售管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作

训练重点

《财富管理业务营销以及客户交叉销售策略 （一天）》的训练重点包括是什么 - 当下的宏观环境、金融管控与资管新规的指导思想等，实际取舍可按企业需求、参训基础和课时安排确认

选型判断

建议将《财富管理业务营销以及客户交叉销售策略 （一天）》与同主题课程按参训对象基础、当前业务场景、案例方向、期望课时和讲师经验，以及李燕的授课方向进行区分

这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。

核心收益

  • 客户判断更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
  • 推进动作更具体：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
  • 沟通复盘有依据：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
  • 团队跟进更一致：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单

课程背景与交付信息

客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从是什么 - 当下的宏观环境切入，把金融管控与资管新规的指导思想和后续跟进动作接回真实客户场景。

课程时间

1天

授课方式

讲授40%、案例30%、互动讨论及演练30%

课程内容重点

01是什么 - 当下的宏观环境
02金融管控与资管新规的指导思想
03投资中最被忽略的最大风险
04为什么 - 资产配置策略重要性

讲师介绍

李燕 讲师头像

李燕

高净值客户营销与资产配置专家

高净值客户营销与资产配置专家。复旦MBA面试官，26年金融保险营销实战经验。擅长AI赋能保险营销与大客户策略，累计授课近千场，致力于通过数字化工具与心理学应用提升团队业绩

金融银行保险
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课程差异说明

本课程页面围绕《财富管理业务营销以及客户交叉销售策略 （一天）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门《财富管理业务营销以及客户交叉销售策略 （一天）》适合哪些企业或学员？

内训师银行柜员大堂经理客户经理。

这门课主要解决什么问题？

围绕销售管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对销售管理的系统解释

课程内容通常会覆盖哪些训练重点？

可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。《财富管理业务营销以及客户交叉销售策略 （一天）》当前呈现的核心模块包括是什么 - 当下的宏观环境、金融管控与资管新规的指导思想等

如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？

优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断

课程配套材料和练习产出如何确认？

页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准