基于资产配置的财私客户经营与 AUM 提升策略
通胀与通缩双循环，全球经济复苏放缓和内外需求增速放缓，生产供给压缩冲击会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
0.5天，3小时 销售管理
课程大纲
课程总览
一、【宏观与市场】宏观经济周期与金融市场行情分析研判
- 宏观经济周期：通胀与通缩双循环，全球经济复苏放缓
- 中国经济增速：内外需求增速放缓，生产供给压缩冲击
- 经济政策调整：货币政策持续宽松，财政政策增量投放
- 产业轮动调整：新质生产力产业兴起，传统产业产能去库存
- 金融市场波动：低利率时代降临，高回报资产稀缺
二、【宏观政策分析】海外环境变化与中国宏观政策分析
- 2023 年 11 月中央金融工作会议相关政策分析
- 2024 年 3 月两会相关政策分析
- 2024 年 9 月 24 日金融组合政策分析
- 2024 年 11 月财政部 12万亿化债政策分析
- 2025. 年 1月特朗普上任新一届美国总统后对我国经济、金融影响分析
- 2025 年两会相关政策对当前我国经济、金融市场的影响分析研判
- 2025 年一季度美国关税对我国经济、金融市场的影响分析研判
- 当前金融保险监管政策解读
三、【2025年大类资产行情与配置建议】大类资产配置策略
- 【货币类策略】：建议适度增配，注意流动性与货币时间价值之间的平衡
- 【产品建议】：银行宝宝类、货币市场基金类、七日通知存款、大额存单等
- 【产品建议】：混合类银行理财、固收类银行理财
- 【权益类策略】：建议积极增配，注意结合周期/板块轮动进行适时调仓/补仓
- 【产品建议】分红险投入布局，储蓄险+健康险形成保险组合
- 【商品类策略】：建议关注黄金，适度适时做一定配置
- 【产品建议】：实物黄金、纸黄金、黄金 ETF 拼配组合投资
四、【AUM 提升策略】七大精准客群AUM 提升策略
- 职场新人客群需求挖掘：理财小白新三金
- 单身精英客群需求挖掘：美林时钟轮动配置
- 两口之家客群需求挖掘：标普配置策略与四个钱包理财
- 有娃一族客群需求挖掘：全天候资产配置与终身定投理财计划
- 子女成人客群需求挖掘：子女托举与个人养老双轮驱动
- 迎接退休客群需求挖掘：养老金融规划与安全理财投资
- 安享晚年客群需求挖掘：安享晚年资产配置策略与工具
适合对象
银行业个金条线/财富管理条线/私人银行条线 理财经理
课程定位与主要问题
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 帮助理财经理结合经济环境与市场行情掌握复杂金融产品营销的营销逻辑
- 帮助理财经理掌握结合经济产业周期轮动分析进行基金、保险、理财产品营销的销售技能
- 帮助理财经理学会使用资产配置模型、工具为客户进行金融产品配置
课程背景与交付信息
销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用通胀与通缩双循环，全球经济复苏放缓与内外需求增速放缓，生产供给压缩冲击完成一轮复盘练习。
授课方式
知识讲解、案例分析、场景演练、话术通关相结合
课程内容重点
01宏观经济周期：通胀与通缩双循环，全球经济复苏放缓
02中国经济增速：内外需求增速放缓，生产供给压缩冲击
03经济政策调整：货币政策持续宽松，财政政策增量投放
04产业轮动调整：新质生产力产业兴起，传统产业产能去库存
05金融市场波动：低利率时代降临，高回报资产稀缺
讲师介绍
曾德飞
财富管理专家
曾德飞，财富管理专家，中国人民大学金融学硕士。19年+实务经验，擅长财富管理与资产配置、家族财富传承及理财经理营销实战，累计辅导100+个项目，输送金融理财线上微课突破千万人次点击率
银行保险三方财富金融科技
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课程差异说明
本课程页面围绕《基于资产配置的财私客户经营与 AUM 提升策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行业个金条线/财富管理条线/私人银行条线 理财经理。
学习这门课可以获得什么收益？
帮助理财经理结合经济环境与市场行情掌握复杂金融产品营销的营销逻辑；帮助理财经理掌握结合经济产业周期轮动分析进行基金、保险、理财产品营销的销售技能。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按0.5天，3小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用知识讲解+案例分析+场景演练+话术通关相结合，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
