课程总览
一、【宏观与市场分析】宏观经济周期与金融市场行情分析研判
- 宏观经济周期：中国宏观经济趋势走向内外交困的 十字路口
- 金融监管环境：中国金融监管走向行业改革深水区
- 理财产品分析：各类金融理财产品净值波动影响因素分析
- 政策影响分析：超长期特别国债等政策性资产对银行理财市场的长期影响
二、【宏观政策与宏观趋势分析】海外环境变化与中国宏观政策分析
- 2023 年 11 月中央金融工作会议相关政策分析
- 2024 年 3 月两会相关政策分析
- 2024 年 9 月 24 日金融组合政策分析
- 2024 年 11 月财政部 12万亿化债政策分析
- 2025. 年 1月特朗普上任新一届美国总统后对我国经济、金融影响分析
- 2025. 年3月两会相关政策对我国经济、金融影响分析
- 2025. 年央行互换便利+回购再贷款与证监会推动险资加大入市投资监管制度建设 对 内地分红险投资收益与分红的影响分析
三、【2025年大类资产行情与配置建议】大类资产配置策略
四、【KYC 客户需求分析与挖掘】市场常见客群分红险产品配置场景
- 银发客群需求分析：安全保值、长期增值、抗衡利率下行、资产分配与传承
五、预定利率持行下行周期中分红险的投资价值
- 2025. 年避险资产配置首选：存款、国债、黄金、保险
- 预定利率保司浮动调整与监管动态调整将成为监管常态化管理手段
- 预定利率浮动调整机制全面施行后保险产品形态演变趋势
- 分红险产品重回保险产品市场 C位
- 分红险在低利率环境下的投资价值
- 分红型产品与其他金融理财产品的投资比较
- 市场营销热点趋势：传统寿险、养老市场、健康险为核心的保障产品组合
- 市场产品形态迭代：分红险重回保险投资收益率王座，将成为市场产品主流
- 【模块二：分红险场景营销实务】
一、分红险产品全面解析
- 分红型保险产品的过去、现在与未来
- 分红险产品利益结构：保证部分与浮动部分
- 分红险分红红利来源
- 分红险的投资优势
- 分红实现率辨析
- 分红报告解读技巧
- 分红型年金险产品解析
- 分红型增额寿产品解析
二、分红险目标客群与需求分析
- 婚姻风险隔离需求客群与需求分析
- 继承风险隔离需求客群与需求分析
- 子女长期照护需求客群与需求分析
- 个人养老规划需求客群与需求分析
- 长期资产增值需求客群与需求分析
- 身后资产传承需求客群与需求分析
- 生前资产提前分配客群与需求分析
- 企业主债务隔离客群与需求分析
三、分红保险四大场景营销实战训练
- 场景一：教育金分红险配置
- 场景二：养老金分红险配置
- 场景三：懒人理财分红险配置
- 场景四：传承赠予分红险配置
