课程总览
一、【宏观与市场分析】宏观经济周期与金融市场行情分析研判
- 宏观经济周期：中国宏观经济趋势走向内外交困的 十字路口
- 金融监管环境：中国金融监管走向行业改革深水区
- 金融市场行情：高收益单一资产难觅，高收益投资回报难寻
- 理财产品分析：各类金融理财产品净值波动影响因素分析
- 政策影响分析：超长期特别国债等政策性资产对银行理财市场的长期影响
二、【宏观政策与宏观趋势分析】海外环境变化与中国宏观政策分析
- 2023 年 11 月中央金融工作会议相关政策分析
- 2024 年 3 月两会相关政策分析
- 2024 年 9 月 24 日金融组合政策分析
- 2024 年 11 月财政部 12万亿化债政策分析
- 2025. 年 1月特朗普上任新一届美国总统后对我国经济、金融影响分析
- 2025 年 3 月全国两会相关政策多经济、金融影响分析
三、【2025年大类资产行情与配置建议】大类资产配置策略
四、【KYC 客户需求分析与挖掘】市场常见客群需求分析与产品配置分析
- 银发客群需求分析：安全保值、长期增值、抗衡利率下行、资产分配与传承
- 【高净值客户 KYC 与客户画像技能课程模块】
一、财富管理KYC技术
- KYC的基本概念与重要性
- 财富管理中的KYC流程与规范
- KYC技术的最新发展趋势
- KYC技术一：财富来源分析
- KYC技术二：资产结构分析
- KYC技术三：生命周期分析
- KYC技术四：家庭财务分析
- KYC技术五：财富法税分析
- KYC技术六：大类资产分析
- KYC 技术七：宏观经济分析
二、高净值客户画像户与客群识别：八大高净值目标客群识别与需求挖掘
- 婚姻风险隔离需求客群
- 继承风险隔离需求客群
- 子女长期照护需求客群
- 个人养老规划需求客群
- 长期资产增值需求客群
- 身后资产传承需求客群
- 生前资产提前分配客群
- 企业主债务隔离需求客群
三、客户投资决策角色
- 投资/购买/消费决策影响关键人物
- 四大决策角色
- 付费买者
- 使用买者
- 顾问买者
- 教练买者
四、客户需求定位
- 市场细分与目标客户选择
- 产品与服务匹配客户需求
- 竞争分析与差异化定位
- 讨论：如何精准定位客户需求
