场景化营销与公私联动
公私联动客户需求的解构和破解同质化竞争会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
1.5小时 金融合规
课程大纲
公私联动营销的场景化营销
三、商圈营销的方法和工具
- 1. 商圈营销的获客五环
- 2. 商圈网格化营销的气泡效应
- 案例分享：农商行客户经理如何成功营销千户ETC
- 口碑营销运用的四部曲
- 如何结识你的贵人？
- 五种朋友不能少
- 6. 商圈营销获客五环台账
- 7. 商圈营销的训练模型
- 8. 商圈营销的OKR管理
- 9. 商圈营销的线下沙龙运营方法
公私联动客户需求的解构
一、企业层面的金融需求
- 1. 对公账户的开立
- 2. 支付结算
- 3. 企业贷款/融资
- 4. 资产管理
- 5. 税务筹划
- 6. 政府补贴
- 7. 代发工资
- 1. 代发工资存在的普遍问题
- 2. 代发工资的源头和抓手
- 3. 代发工资业务的分工
二、个人层面的金融需求
- 1. 企业主客户的三维需求结构
- 2. 个人层面的金融需求概述
- 1. 账户结算类
- 2. 投资管理类
- 延展讨论1：资管新规对理财业务的颠覆性影响
- 延展讨论2：投资的两个底层逻辑
- 延展讨论3：股票投资的真相
- 延展讨论4：传统基金定投难以推广的原因分析
- 延展讨论5：基金定投的升级版本——网格化定投
- 3. 个人贷款类
三、企业主的家庭层面需求
- 1. 高净值客户家庭最关注的主题—子女教育
- 2. 高净值客户的刚需—高端医疗
- 3. 高净值客户对于高品质生活的需求
- 4. 高净值客户对家族信托的需求
- 讨论互动：家族信托的本质是什么
破解同质化竞争
四、招式4：破局功夫在场外
- 1. 借助外部力量实现差异化服务
- 2. 为高端人群提供高品质的生活体验
- 3. 巧用税务筹划为客户输出价值
- 案例分享1：高端教育资源的运用
- 案例分享2：雪中送炭助你轻松搞定5亿存款
- 案例分享3：律师事务所的妙用
课程收尾
内容重点
适合对象
银行对公/个金条线的管理人员，支行、网点负责人、对公客户经理、零售客户经理等
课程定位与主要问题
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点
核心收益
- 客户判断更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 推进动作更具体：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 团队跟进更一致：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用公私联动客户需求的解构与破解同质化竞争完成一轮复盘练习。
课程内容重点
01公私联动客户需求的解构
02破解同质化竞争
03商圈客户的生态图谱
04商圈客户的特点
05商圈客户类型概览
讲师介绍
莫达明
对公营销管理实战专家
莫达明老师拥有25年金融机构营销及经营管理经验，曾任中信银行、工商银行高管。擅长对公营销、公私联动及支行经营管理，致力于提供从市场拓展到风险把控的全链条解决方案
金融银行保险证券
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课程差异说明
本课程页面围绕《场景化营销与公私联动》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合银行对公/个金条线的管理人员，支行、网点负责人、对公客户经理、零售客户经理等等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1.5小时×3。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+案例分析+案例互动+行动学习，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
