证券专业知识培训
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
证券专业知识培训
客户的资料收集和整理需要明确判断口径，客户基本资料的收集（基本信息、家庭成员、投资品…负责组织练习，客户的分类和整理（普通客户、中产和高净值客户等）用于课后复盘
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
证券专业知识培训（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
课程总览
一、客户的资料收集和整理
- 1. 客户基本资料的收集（基本信息、家庭成员、投资品种比例等）
- 2. 客户的分类和整理（普通客户、中产和高净值客户等）
- 3. 客户的财务账户资料收集（过去投资资金、盈亏情况、其它资产等）
二、客户维护的升级，用资产配置实现全面客户营销
- 1. 存量客户的激活，常见的问题分析（套牢、亏损、专业缺乏、方向不对等全方位）
- 2. 客户的资产配置新思路（多类型产品匹配不同风险承受能力的客户）
- 3. 资产配置营销的核心思路和方法（产品营销到资产配置营销）
三、公募基金的业务机会分析—营销逻辑和精准客户营销
- 1. 基金过去亏损的原因分析（中美利率、产业政策、股市泡沫、制度建设）
- 2. 基金当下面临的机遇分析（估值、位置、政策、行业、资金搬家等）
- 过去3年客户亏损的原因总结（（高位买基金、买热门基金、一次性买基金等））
四、公募基金客户的组合方案和资产配置
- 客户基金账户的材料收集和诊断(基金诊断的核心要素)
- 基金组合和调换的的方法（基金组合的根本原理和方法）
- 客户亏损的解决方案（加减仓、调级换基组合、止损止盈、定期定额等）
- 实战
- 演练：不同类型客户基金亏损的沟通和方解决案演练（现场演练）
适合对象
证券从业人员、银行理财经理、私行经理、券商基金的理财经理
课程定位
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 激活存量客户，匹配不同风险类型的产品，让客户财富增值，为公司创造价值
- 从宏观、组合、买卖、诊断等多维度分析股票和基金，从资产配置角度服务客户
课程背景与交付信息
9月24日，一行一局一会新闻发布会，提出了证券基金保险公司互换便利及股票回购增持专项再贷款等前所未有的支持股市政策。 9月26日，政治局会议提出要努力提振资本市场，大力引导中长期资金入市。其后股市一飞冲天，从2689点站上3674点，资本市场的春天正在慢慢走来。作为实体经济的载体，在经过大幅调整后，股市基金正在面临前所唯有的机遇
过去3年，中国资本市场持续调整，调整时间长，幅度大，股票基民亏损十分严重，明星基金经理圣坛陨落，广大基民急于寻求解套方案
作为金融从业者， 针对过去三年投资者碰到的问题，激活存量客户，开发增量客户，一方面让业务更加稳定增长，另外一方面让股民基民逐步实现扭亏为盈，并且形成系统性的基金和销售、转换、服务策略，大幅提升股票和基金销售和服务能力
课程时间
1天，6小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01客户的资料收集和整理
02客户基本资料的收集（基本信息、家庭成员、投资品种比例等）
03客户的分类和整理（普通客户、中产和高净值客户等）
04客户的财务账户资料收集（过去投资资金、盈亏情况、其它资产等）
05存量客户的激活，常见的问题分析（套牢、亏损、专业缺乏、方向不对等全方位）
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
证券从业人员、银行理财经理、私行经理、券商基金的理财经理。
学习这门课可以获得什么收益？
激活存量客户，匹配不同风险类型的产品，让客户财富增值，为公司创造价值；从宏观、组合、买卖、诊断等多维度分析股票和基金，从资产配置角度服务客户。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
