银行理财经理、私人银行客户经理、贵宾理财经理、保险从业人员
股市大涨和新经济周期下，保险配置新思路
围绕销售管理的实际工作场景，《股市大涨和新经济周期下，保险配置新思路》以销售管理问题识别与案例演练等课程模块作为选型线索，帮助银行理财经理、私人银行客户经理、贵宾理财经理、保险从业人员，核对内训目标、课时安排和交付要求
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
适合对象
银行理财经理、私人银行客户经理、贵宾理财经理、保险从业人员
课程定位与主要问题
宏观经济形势复杂多变，难以向客户清晰解释美联储降息、国内新政对市场的具体影响 股市大幅波动后，客户被套牢或盲目追高，缺乏科学的解套策略和基金组合配置建议 利率持续下行，传统固收产品收益降低，客户对保险预定利率下调存在误解和抵触情绪 高净值客户资产结构单一（如多房产少金融资产），面临财富缩水、传承断裂及税务风险 缺乏将保险产品与客户整体资产配置相结合的系统性方法，难以体现保险的压舱石作用 面对客户关于股票、基金、房产与保险优劣对比的疑问，缺乏有力的数据支撑和话术引导
课程适配与选型边界
这部分用于判断《股市大涨和新经济周期下，保险配置新思路》是否适合当前销售管理培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配
围绕销售管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作
《股市大涨和新经济周期下，保险配置新思路》的训练重点包括新周期、新经济和新机遇——2025年宏观经济形势分析、新时代、新利率、新保险——新经济周期的保险配置策略等，实际取舍可按企业需求、参训基础和课时安排确认
建议将《股市大涨和新经济周期下，保险配置新思路》与同主题课程按参训对象基础、当前业务场景、案例方向、期望课时和讲师经验，以及王俊峙的授课方向进行区分
这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。
核心收益
- 客户判断更清楚：2025年宏观经济趋势分析框架，能够精准解读政策信号对市场及保险业的影响
- 深入理解增额寿险、分红险等产品的底层逻辑，明确其在低利率环境下的配置价值
- 学会构建哑铃型资产配置策略，平衡防守型与进攻型资产，帮助客户规避风险并捕捉机遇
查看更多收益 收起更多收益
- 获得针对股市反弹、基金解套及房地产转型期的具体营销话术与实战演练技巧
- 提升综合金融素养，能够从全局视角为客户提供涵盖股、债、房、保的一站式财富管理建议
课程背景与交付信息
销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用新周期、新经济和新机遇——2025年宏观经济形…与新时代、新利率、新保险——新经济周期的保险配置…完成一轮复盘练习。
课程时间
8小时
授课方式
现场授课、理论精讲、实战案例
课程内容重点
01新周期、新经济和新机遇——2025年宏观经济形势分析
02新时代、新利率、新保险——新经济周期的保险配置策略
03新转折、新策略、新财富——2025年财富管理新趋势
04新趋势、新方法、新思路——2025年高净值客户保险配置策略
课程大纲
新周期、新经济和新机遇—2025年宏观经济形势分析
趋势一：美联储降息，全球经济新周期到来
- 美联储降息对全球资本流动的影响及收割逻辑分析
- 中美贸易、科技、金融战的现状与未来展望
- 全球面临的黑天鹅与灰犀牛风险识别
- 互动研讨：不确定时代如何寻找确定性？
趋势二：经济政策全面转向，中国经济拐点到来
- 2024年9月货币财政政策新政深度解析
- 股市疯涨背后的风险与机遇评估
- 楼市成交量变化分析及未来投资选择建议
- 互动研讨：股市与楼市面临的新机遇
趋势三：出生率下降，老龄化少子化时代到来
- 人口负增长趋势与延迟退休新政策解读
- 深度老龄化社会的威胁与应对策略
- 养老替代率现状与养老金巨大缺口分析
- 互动研讨：30年后谁来解决养老问题？
趋势四：利率持续下降，投资陷阱加剧
- 中长期利率走势预测与分析
- 当前房产投资的风险点与潜在机遇
- 股票与基金投资的风险收益特征分析
- 互动研讨：如果有100万，现在投在哪里增值最大？
趋势五：财富加剧分化，产业变革加剧
- 货币超发、房产泡沫与债务风险分析
- 从传统产业到新兴产业的变局洞察
- 从创造财富时代迈向财富管理时代的转变
- 互动研讨：保险在新经济周期中的新作用
新时代、新利率、新保险—新经济周期的保险配置策略
趋势一：财富管理新趋势——保险的当下应用背景
- 二十届三中全会及新国十条对保险行业的政策利好解读
- 经济大波动与金融债务风险加剧下的保险应对策略
- 利率下行周期中债券长期投资机遇与保险固收产品优势
- 股票基金新机遇下保险投资的危与机分析
- 从房地产时代到金融配置时代：保险在居民资产配置中的压舱石作用
- 实战演练：保险在当下经济环境下的居民资产配置主要应用（至少三条）
趋势二：投资理财新机遇——利率下调形势下的保险配置策略
- 保险预定利率下调至2%的底层逻辑及对 product 收益的影响
- 保险的本源功能：强制储蓄与财富积累
- 保本加投资：保险在保住本金基础上的复利收益分析
- 老龄化少子化社会下的养老与子女教育规划方案
- 共同富裕背景下，分红保险在防范债务、婚姻风险、税务筹划及财富传承中的作用
- 理财险与股票、基金、定投、投连险等产品的异同比较与利弊分析
- 实战演练：预定利率下调和股市大涨下保险的新卖点与机会（至少三条）
新转折、新策略、新财富—2025年财富管理新趋势
策略一：2025年全球放水时期的总体资产配置思路
- 美联储降息背景下的哑铃型资产配置策略
- 经济金融风险巨大时的防守型策略
- 危机中资产低估带来的进攻型策略机遇
- 讨论：2025年是危大于机，还是机大于危？
策略二：2025年固收类产品的配置思路
- 预期利率不断下行环境下的保险配置策略
- 繁荣泡沫下的债券配置策略
- 其他固收产品（储蓄、黄金等）的配置建议
- 讨论：2025年固收核心应配置哪些资产？
策略三：924新政下的基金市场新机遇
- 股市大涨后面临的机遇与风险分析
- 大幅反弹后的基金解套详细策略
- 未来三年的基金组合配置策略建议
策略四：保险产品讲解及亮点营销
- 公司重点产品要点梳理与讲解
- 产品亮点提炼及同类产品对比分析
- 产品营销亮点挖掘及重点人群应用场景
- 重点营销话术总结与提炼
新趋势、新方法、新思路—2025年高净值客户保险配置策略
策略一：实际案例全方位了解高净值客户的财富管理
- 案例解析：多房产少金融资产的高净值客户困境
- 案例解析：配置资产不当导致财富大幅缩水的教训
- 案例解析：未做好资产传承导致财富流失的风险
- 高净值客户理财常见问题总结
- 实战演练：研讨不同高净值客户的资产配置理财问题
策略二：资产配置的基本原理和金融产品的核心特点
- 什么是资产配置：鸡蛋不要放在一个篮子里
- 资产配置的重要性：回避风险、减少回撤、增加复利
- 资产配置的基本原则：收益性、流动性和风险性的均衡
- 各类金融产品的安全、风险和收益分析（防守、中场和进攻型产品）
- 实战演练：识别资产配置里的守门员、后卫、中场和前锋产品
策略三：大变局时代高净值客户如何实现稳稳财富
- 当下高净值客户面临的投资环境危与机分析
- 高净值客户与普通客户在财富资产配置上的差异
- 当前环境下高净值客户的总体资产配置策略
- 增额寿险等在高净值客户资产配置中的巨大优势
- 实战演练：探讨保险在高净值客户资产配置中的特殊作用
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《股市大涨和新经济周期下，保险配置新思路》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门《股市大涨和新经济周期下，保险配置新思路》适合哪些企业或学员？
《股市大涨和新经济周期下，保险配置新思路》适合银行理财经理、私人银行客户经理、贵宾理财经理、保险从业人员。如果需求还停留在销售管理主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
围绕销售管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对销售管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。《股市大涨和新经济周期下，保险配置新思路》当前呈现的核心模块包括新周期、新经济和新机遇——2025年宏观经济形势分析、新时代、新利率、新保险——新经济周期的保险配置策略等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断
课程配套材料和练习产出如何确认？
页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准
