退休人员养老规划实战指南
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
退休人员养老规划实战指南
低息时代的养老危机需要明确判断口径，防骗与资产保卫负责组织练习，分层规划策略用于课后复盘
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
退休人员养老规划实战指南（1天版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
第1部分 低息时代的养老危机
内容重点
- 选取一个真实协作场景，还原目标、角色、信息和分歧点
- 区分事实、判断和诉求，减少沟通中的误解和情绪化表达
第2部分 防骗与资产保卫
内容重点
- 围绕跨部门沟通、向上汇报或团队协作进行情景演练
- 练习提问、确认、反馈和达成共识的关键表达
第3部分 分层规划策略
内容重点
- 复盘沟通中的卡点，识别信息缺口和责任边界
- 形成适合团队复用的沟通清单和协作约定
适合对象
财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景
课程定位
指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
核心收益
- 指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕低息时代的养老危机校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 分析动作更具体：防骗与资产保卫安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 复盘跟进有依据：分层规划策略相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
2024年银行存款利率进入"1时代"，国债收益率持续走低，退休群体面临双重挑战
1.收益困境：30万元存款年利息从2015年的1.5万降至2024年的0.45万（降幅达70%） 2.诈骗高发：针对老年人的投资理财诈骗年均增长35%（公安部2023数据），单案最高损失达2300万
3.分层需求：退休金3000-8000元群体关注生存安全，1-2万群体寻求品质升级，2万+群体侧重财富传承
课程时间
1天
课程内容重点
01低息时代的养老危机
02防骗与资产保卫
03分层规划策略
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景。
学习这门课可以获得什么收益？
明确风险信号、证据要求和处置边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕低息时代的养老危机校准目标和边界，明确课堂重点动作。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
