退休养老规划：深度老龄化和少子化社会的退休养老规划和产品组合策略
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
深度老龄化和少子化社会的退休养老规划和产品组合策略
围绕深度老龄化、少子化与养老金融需求，让团队把退休目标梳理、产品组合和客户沟通转成可跟进的顾问动作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
退休养老规划：深度老龄化和少子化社会的退休养老规划和产品组合策略（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
第1部分 中国人口和老龄化形势分析
内容重点
- 识别客户财富目标、家庭责任、风险偏好和资产结构
- 把高净值或银行保险场景中的需求拆成可沟通的问题
第2部分 退休养老的风险和模式选择
内容重点
- 围绕保障方案、资产配置或财富传承议题进行场景演练
- 练习用客户听得懂的语言解释方案逻辑和风险边界
第3部分 退休养老的计算和需求分析
内容重点
- 设计客户跟进、方案复盘和长期服务动作
- 明确后续需要补充的信息、协同资源和风险提示
适合对象
适合保险顾问、理财经理、财富管理团队、客户经营负责人及需要服务养老规划客户的业务骨干
课程定位
适用于养老规划、财富管理和保险产品组合训练场景，重点统一客户需求澄清、方案沟通、风险边界和后续跟进方式
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕中国人口和老龄化形势分析梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助退休养老的风险和模式选择完成一次可复盘的应用演练
- 输出退休养老的计算和需求分析相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
中国老龄化少子化社会加速到来，2023年中国人口首次出现负增长，老龄化少子化已经是中国最大的灰犀牛。30年后谁来给我们养老？靠国家、子女、社保还是自己？居家养老、社区养老、养老院等什么样的方式才是最科学的养老方式？养老到底要花多少钱？什么工具才最适合养老？
对于金融从业人员来说，系统性的了解养老的宏观和微观环境，唤醒每一个个体对养老的重要性、紧迫性和安全性的意识，并切实落实到每个人的财务和理财产品工具的准备，显得非常重要
本次培训从中国的人口变化、养老政策及养老金变化对比讲起，分析养老的需求及缺口，科学的制定养老规划方案，对比储蓄、基金、股票、房产及保险等养老工具方式，最终未雨绸缪制定科学合理安全的养老金资产配置方案，让每一人的老年有钱、有闲、有趣、有未来！
课程时间
2天，12小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01中国人口和老龄化形势分析
02退休养老的风险和模式选择
03退休养老的计算和需求分析
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合保险顾问、理财经理、财富管理团队、客户经营负责人及需要服务养老规划客户的业务骨干。
学习这门课可以获得什么收益？
看清政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准；围绕中国人口和老龄化形势分析梳理关键判断点，避免停留在概念解释。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
