课程总览
1.1 证券公司视角下的私行高客定义与核心特征（财富量级、来源、行业、风险偏好等）
1.2 高净值人群（HNWI）与超高净值人群（UHNWI）在证券投资上的典型行为模式
1.3 私行高客的核心财富目标与痛点解析（财富保值、增值、传承、税务筹划、风险隔离等）
1.4 证券公司服务私行高客的独特优势与核心价值主张
- 【互动】快速问卷：学员接触的高客最常见画像与需求关键词
- 单元二：私行高客深度 KYC 方法与技巧 (40分钟)
2.1 超越基础信息：KYC的核心是理解人与钱的底层逻辑
2.2 深度访谈技巧：如何有效挖掘客户的隐性需求、投资经历、价值观与决策链条
2.3 关键提问清单设计：涵盖财富来源、目标、风险承受力、流动性需求、投资偏好、家庭结构、传承规划等
2.4 信息整合与分析：构建立体的客户财富全景图（Financial Profiling）
