理财经理的金融重点产品培训
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
理财经理的金融重点产品培训
产品营销对于存款提升的意义会打开第一轮讨论，过去1年市场风险和收益分析（利率下行、资金涌入…与存款业务当下面临的机遇和挑战分析（利率趋势、风…负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
理财经理的金融重点产品培训（保险版）
2天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
课程总览
一、产品营销对于存款提升的意义
（一）存款客户的业务机会分析
- 1. 过去1年市场风险和收益分析（利率下行、资金涌入、房地产和地方债务泡沫等分析）
- 2. 存款业务当下面临的机遇和挑战分析（利率趋势、风险偏好、资金偏好等分析）
（二）存款客户的开发新模式
- 1. 进攻型产品（股票、基金、基金定投等）引进存款
- 2. 防守型产品（理财、黄金、资管等）锁定存款
（三）定期存款客户的维护新模式
- 客户账户的材料收集和诊断(账户收益、过往收益风险分析等)
- 定期存款客户的趋势分析（资产配置、时机分析、行为分析等）
二、理财经理金融产品大透析
（一）各类金融产品的特点分析
- 1. 各类产品的安全性分析
- 2. 各类产品的流动性分析
- 3. 各类产品的收益性分析
（二）金融产品大类详细了解
- 1. 防守型产品分析
- 2. 中场型产品分析
- 3. 进攻型产品分析
三、基金及定投分析
（一）基金的基础分析
- 1. 买国运
- 2. 买产业
- 3. 战胜通胀
- 4. 实现子女、养老等人生目标
- 5. 买全球机会（QDII）
（二）基金大家族
- 1. 保守型基金：货币型、债券型
- 2. 中庸性基金：REITs、混合型、FOF基金
- 3. 进取型基金：股票型、指数型、ETF基金
四、保险分析
（一）保险基础和意义及功用
- 功用一：保险确定性对抗不确定性
- 1. 中美博弈下国际关系的不确定性
- 2. 产业升级下职业收入的不确定性
- 3. 时代巨变下金钱巨大的不确定性
- 功用二：保险的锁定利率的功能
- 1. 货币不断宽松趋势下，利率下行趋势是必然
- 2. 利率不断下行下，锁定收益很重要
- 3. 利息不断降低时候，锁定收益的对比
- 功用三：保险的配置和保本稳定收益
五、理财分析
六、账户产品组合配置及应用
适合对象
银行理财经理、私行经理、贵宾理财经理等
课程定位
政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 了解当下经济环境的变化及存款/理财/基金/基金定投/保险的投资环境
- 精准的掌握导致存款/理财/基金/基金定投/保险价格波动的核心因素
- 解决基金被套、理财不保本、保险预定收益率下降等核心问题
- 从资产配置多维度分析，拓宽从业人员视野，为其匹配不同类型的策略和方法
课程背景与交付信息
过去3年，中国资本市场持续调整，调整时间长，幅度大，股票基民亏损十分严重，明星基金经理圣坛陨落，广大基民急于寻求解套方案
另外一方面，投资者心态变化很快，在楼市下调，利率下降的大背景下，提前还款和储蓄、保险、黄金成为了整体市场的主流趋势，理财、黄金和保险一片大热。但房地产泡沫，地方债务泡沫，超长期国债发行，也让投资担心繁荣的泡沫
作为金融从业者， 详细了解经济金融形势，基金被套怎么办？寿险的支持收益分析率还能持续多久？系统性的了解各种金融产品，实现金融产品的销售、转换、服务策略，大幅提升理财经理各种金融产品的管销售和服务能力
课程时间
2天，12小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01产品营销对于存款提升的意义
02过去1年市场风险和收益分析（利率下行、资金涌入、房地产和地方债务泡沫等分析）
03存款业务当下面临的机遇和挑战分析（利率趋势、风险偏好、资金偏好等分析）
04进攻型产品（股票、基金、基金定投等）引进存款
05防守型产品（理财、黄金、资管等）锁定存款
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、私行经理、贵宾理财经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
了解当下经济环境的变化及存款/理财/基金/基金定投/保险的投资环境；精准的掌握导致存款/理财/基金/基金定投/保险价格波动的核心因素。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
