资产配置和财富管理：房产股票剧烈变动下科学调整优化资产
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
资产配置和财富管理：房产股票剧烈变动下科学调整优化资产
围绕投融资管理的实际工作场景，《资产配置和财富管理：房产股票剧烈变动下科学调整优化资产》以财富巨变时代到来——宏观巨变和财富巨变等课程模块作为选型线索，帮助银行理财经理、寿险从业者、私行经理，核对内训目标、课时安排和交付要求
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
资产配置和财富管理：房产股票剧烈变动下科学调整优化资产（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
银行理财经理、寿险从业者、私行经理
课程定位
目标能讲清，但落到责任、节奏和反馈时容易走样时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
课程适配与选型边界
这部分用于判断《资产配置和财富管理：房产股票剧烈变动下科学调整优化资产》是否适合当前投融资管理培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配
银行理财经理、寿险从业者、私行经理
围绕投融资管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作
《资产配置和财富管理：房产股票剧烈变动下科学调整优化资产》的训练重点包括财富巨变时代到来——宏观巨变和财富巨变、大变局时代的财富管理等，实际取舍可按企业需求、参训基础和课时安排确认
建议将《资产配置和财富管理：房产股票剧烈变动下科学调整优化资产》与同主题课程按参训对象基础、当前业务场景、案例方向、期望课时和讲师经验，以及王俊峙的授课方向进行区分
这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。
核心收益
- 管理要求更清楚：当前4种经济形势及其应对方式，全面了解保险与基金面临的风险机遇，掌握更好的理财方式与规避必要风险
- 过程动作更具体：资产配置10大配置策略，个性化为客户量身定制资产配置方案，实现财富稳健增长
- 反馈辅导有抓手：投资风险分析5个避雷指南方法，让投资者远离非法融资、理财产品等暴雷产品
查看更多收益 收起更多收益
- 团队复盘有依据：财务诊断10大问题与多种资产配置方式，了解老龄化、少子化社会如何做好养老和子女教育规划以及促使大家对房产、股票和基金等投资工具的风险有深入
课程背景与交付信息
后疫情时代，经济遭遇了比较大的挑战，消费疲弱、房产低迷、就业严峻，从国际关系、资本市场、人口变化和产业升级都站了十字路口，面临巨变。财富管理也在经历巨变，资管新规实施，房产市场空前低迷，股票基金等大幅度下跌，私募资管频频爆雷，医药行业反腐，投资者财富面临空前威胁和缩水
作为金融从业人员，对经济环境变化有深刻的认知，充分了解各种金融产品面临的风险和机遇，防止投资者的财富不缩水，实现财富的增值保值，乃至做好家族财富管理和家族财富传承，是新形势下每一个从业人员必须要了解的事情
本次培训课程从财富变化谈起，全面了解新形势下经济金融形势，及各种投资产品的风险和机遇，从实战角度，量身定制每一个投资者的资产配置计划，实现财富的稳健增值
课程时间
2天，12小时
授课方式
现场授课、理论精讲、现场实战演练；互动式教学、体验式教学；团队学习、案例教学
课程内容重点
01财富巨变时代到来——宏观巨变和财富巨变
02大变局时代的财富管理
03量身定制资产配置计划
课程大纲
财富巨变时代到来—宏观巨变和财富巨变
内容重点
- 趋势一：大国博弈，不确定性时代到来
- 1. 美联储加息，收割全世界
- 2. 中美贸易、科技、金融战
- 3. 全球面临黑天鹅和灰犀牛
- 互动：不确定时代如何寻找确定性？
大变局时代的财富管理
内容重点
- 方法一：投资风险分析—5个避雷指南方法
- 1. 非标准化的产品
- 2. 缺乏流动性房子
- 3. 高估值的股票
- 4. 高估值的基金
量身定制资产配置计划
一、理财规划和资产配置
- 1. 理财规划类型：八大理财规划
- 2. 投资和投机的区分和运用
- 3. 资产配置方法：足球队配置法
二、信息的收集和整理
- 1. 资产负债表
- 2. 收入支出表
- 3. 财务比率分析
- 实战表格：家庭资产负债表、收入支出表
三、财务问题的诊断
- 1. 财务信息诊断
- 1. 生息资产和负债资产
- 2. 理财收入和工作收入
- 3. 高配、次配和低配资产
- 2. 人生目标诊断
- 1. 房产配置财务目标
- 2. 子女教育财务目标
- 3. 退休养老财务目标
- 3. 资产配置诊断
- 1. 大类资产配置诊断
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门《资产配置和财富管理：房产股票剧烈变动下科学调整优化资产》适合哪些企业或学员？
《资产配置和财富管理：房产股票剧烈变动下科学调整优化资产》适合银行理财经理、寿险从业者、私行经理。如果需求还停留在投融资管理主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
围绕投融资管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对投融资管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。《资产配置和财富管理：房产股票剧烈变动下科学调整优化资产》当前呈现的核心模块包括财富巨变时代到来——宏观巨变和财富巨变、大变局时代的财富管理等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断
课程配套材料和练习产出如何确认？
页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准
