理财、基金、资管、黄金、保险及保险金信托等学习
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
理财、基金、资管、黄金、保险及保险金信托等学习
9月24日，一行一局一会新闻发布会，提出了证券基金保险公司互换便利及股票回购增持专项再贷款等前所未有的支持股市政策
授课讲师：
王俊峙 · 国家高级理财规划师
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
理财、基金、资管、黄金、保险及保险金信托等学习（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
理财、基金、资管、黄金、保险及保险金信托等学习（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
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理财、基金、资管、黄金、保险及保险金信托等学习（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
理财、基金、资管、黄金、保险及保险金信托等学习（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
理财、基金、资管、黄金、保险及保险金信托等学习（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
资本市场分析
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
银行理财经理、私行经理、贵宾理财经理等
课程定位
指标判断、风险识别、预算分析和经营复盘需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
课程适配与选型边界
这部分用于判断《理财、基金、资管、黄金、保险及保险金信托等学习》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师适配度
银行理财经理、私行经理、贵宾理财经理等
本课程围绕《理财、基金、资管、黄金、保险及保险金信托等学习》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案
课程内容重点包括第一讲：各种金融产品的投资环境和形势分析、第二讲：各种金融产品的核心定价和原理分析、第三讲：各种金融产品的精准营销和核心异议处理等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由王俊峙主讲来判断是否匹配
这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。
核心收益
- 先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体
- 各种金融产品的投资环境和形势分析和各种金融产品的核心定价和原理分析会被串成一组可练习的风险处置
- 分析动作更具体：核查记录、沟通提醒和流程跟进检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 复盘跟进有依据：各种金融产品的精准营销和核心异议处理相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
9月24日，一行一局一会新闻发布会，提出了证券基金保险公司互换便利及股票回购增持专项再贷款等前所未有的支持股市政策。 9月26日，政治局会议提出要努力提振资本市场，大力引导中长期资金入市。其后股市一飞冲天，从2689点站上近3700点，资本市场的春天正在慢慢走来。作为实体经济的载体，在经过大幅调整后，股市基金正在面临前所唯有的机遇
理财方面，货币政策不断放水，利率不断下行，储蓄利率已经进入了1时代，9.1号起，普通险预定利率下调到了2.5%，投资者对于安全稳定的理财需求越来越强烈
作为金融从业者， 详细了解经济金融形势，黄金还会继续涨吗？基金被套怎么办？资管理财不保本收益率下降如何应对？增额寿险的保证收益率还能持续多久？保险金信托等在高净值客户里有什么特别的用途？系统性的了解各种金融产品，实现金融产品的销售、转换、服务策略，大幅提升理财经理各种金融产品的管销售和服务能力
课程时间
1天，6小时
授课方式
现场授课、现场演练、问题研讨；分组教学、实战演练；研讨式教学、互动式教学、体验式教学
课程内容重点
01第一讲：各种金融产品的投资环境和形势分析
02第二讲：各种金融产品的核心定价和原理分析
03第三讲：各种金融产品的精准营销和核心异议处理
04第四讲：理财经理新形势下的营销习惯和日常管理
课程大纲
各种金融产品的投资环境和形势分析
内容重点
- 经济周期的不确定性（国际关系、经济下行、黑天鹅灰犀牛等）
- 利率下行的大趋势（利率下行、中美利差、产业政策等）
- 投资环境的风险加大（楼市下行、股票基金下跌、理财产品违约等）
各种金融产品的核心定价和原理分析
内容重点
- 1. 基金当下面临的亏损压力和销售机遇（重点是股市风险和机遇分析）
- 2. 黄金的价格波动因素和未来趋势分析（重点是价格影响因素和未来趋势）
- 3. 理财资管面临的投资环境和收益率趋势（重点是债券的底层定价逻辑）
- 4. 保险当下面临的机遇和挑战（主要是预定收益率下降和客户担心收益低）
- 5. 保险金信托在高净值客户财富管理的运用（主要是子女、养老、传承和节税作用分析）
各种金融产品的精准营销和核心异议处理
内容重点
- 1. 基金的亏损原因和解套方案（股票型、指数型基金被套后的服务和未来机遇）
- 2 黄金在价格高企及风险控制（黄金现在价格高企，风险如何防范）
- 3. 理财资管不保本和收益率下降的大趋势及解决方案（如何面对不保本、收益率下降问题）
- 4. 保险的预定收益率趋势分析及应用（如何面对投资周期长、预定收益率下降难题）
- 5. 保险金信托在富裕客户的传承和税收应用（核心是如何应用在高净值客户业务中）
理财经理新形势下的营销习惯和日常管理
内容重点
- 1. 日常习惯：每日财富管理的工作及各类日常工作梳理
- 2. 专业知识：对各类投资产品，如债券、理财、资管、黄金、基金等有清晰的认识和把握，包括它们的特点、风险收益特征、市场趋势以及影响其价格波动的因素
- 3. 业务处理：理财不保本、收益下降、保险退保、利率下调、基金亏损等的问题解决
- 4. 市场热点：美联储降息、国债调控、股市大涨、黄金新高、房产新政等的掌握
- 5. 理财方案：资料收集、诊断、资产配置方案、产品配置方案等
讲师介绍
王俊峙
国家高级理财规划师
宏观经济与财富管理实战专家，国家高级理财规划师，中国独立理财协会创始人。深耕宏观经济、资产配置及AI金融应用28年，累计授课1000+场，致力于通过AI技术赋能金融机构营销转化与客户经营
查看讲师主页课程常见问题
这门《理财、基金、资管、黄金、保险及保险金信托等学习》适合哪些企业或学员？
适合银行理财经理、私行经理、贵宾理财经理等。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
本课程围绕《理财、基金、资管、黄金、保险及保险金信托等学习》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对财务管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：各种金融产品的投资环境和形势分析、第二讲：各种金融产品的核心定价和原理分析、第三讲：各种金融产品的精准营销和核心异议处理等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断
课程配套材料和练习产出如何确认？
页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准
